Ein Mann bei einem Arbeitsprojekt in Westafrika bittet mich um 2000 - ist das ein Betrug?

Niemand mit 40 Millionen auf der Bank braucht einen zufälligen Fremden, der ihm mit ein paar Tausend aushilft. Egal welches Problem er hat, mit der ihm zur Verfügung stehenden Liquidität kann er auf Mittel zugreifen und seine Bank wird ihn dabei unterstützen, denn wenn er 40 Millionen auf einem Bankkonto sitzen hat, bedeutet das, dass sein investiertes Kapital mindestens eine Größenordnung größer ist.

Es fehlen ihm also etwa 0,0005% seines Nettovermögens. Seine Bank wird ihm dieses Geld gerne zukommen lassen, notfalls per persönlichem Kurier, egal welche temporären Kontoprobleme es geben mag.

Nicht zu vergessen, dass Westafrika kein abgelegener Dschungel mehr ist. Es gibt zahlreiche Zahlungsdienste wie M-PESA in Afrika, und jeder Millionär, der geschäftlich dorthin reist, würde sich mit Sicherheit ein Konto für die täglichen Ausgaben einrichten lassen.

Womit wir beim “sich einrichten lassen” wären - Leute mit so viel Geld arbeiten nicht allein. Sie haben Sekretärinnen, Assistenten, Firmen, Finanzberater und viele andere Leute, die auf ihrer Liste von “im Notfall anrufen” weit weiter vorne stehen würden als irgendein zufälliger Typ im Internet. Von der Familie ganz zu schweigen.

Ja, das ist ein Betrug. Es ist schwer zu sagen, um welche Art von Betrug es sich handelt und ob Sie ein Opfer oder ein unbekannter Komplize sein sollen. Aber es hat alle Anzeichen für einen Betrug und keines der Anzeichen, dass es echt ist.

Wir können das natürlich nicht mit Sicherheit sagen, aber diese Situation hat alle Merkmale eines klassischen Trickbetrugs .

1. Treffen Sie zufällige Leute im Internet.
2. Baue eine persönliche Verbindung auf.
3. Sagen Sie ihnen, dass Sie in einer misslichen Lage sind und sie Ihnen dringend Geld schicken müssen. Versprechen Sie ihnen, dass sie es sofort zurückbekommen.
4. Wenn sie darauf reinfallen und tatsächlich Geld schicken, fragen Sie nach noch mehr Geld.
5. Wenn sie kein Geld mehr schicken, brechen Sie den Kontakt ab.

Dieser Betrug taucht immer wieder mit allen möglichen Identitäten und Geschichten auf.

In diesem Fall ist es wirklich verdächtig, dass ein Geschäftsmann, der über 40 Millionen auf seinem Bankkonto hat, 1. Online-Banking mit Benutzernamen und Passwort benutzt, um auf dieses Konto zuzugreifen, und 2. sein Passwort an jemanden weitergibt, den er nie persönlich getroffen hat, anstatt an einen Mitarbeiter, vertrauenswürdigen Geschäftspartner oder Verwandten.

Er gab mir die Kontonummern, damit ich nachsehen konnte, und auf dem Konto steht, dass er 40000000 hat!

Ich nehme an, was Sie damit meinen, ist, dass er Ihnen Online-Banking-Zugangsdaten gegeben hat, Sie sich in sein Konto eingeloggt haben und diesen Geldbetrag gefunden haben. Mögliche Erklärungen:

• Die Bank existiert nicht wirklich. Es ist nur eine gefälschte Website, die die Betrüger eingerichtet haben, um Leute wie Sie zu betrügen. Dies sollte leicht zu überprüfen sein, indem Sie einfach den Namen der Bank googeln.
• Es ist ein echtes Konto, aber es ist nicht sein Konto. Er hat die Anmeldedaten von einem Hacker gekauft.
• Es ist tatsächlich sein echtes Konto. Das Geld, das Sie sehen, ist das ganze Geld, das er von anderen Leuten wie Ihnen mit der gleichen Methode erhalten hat.

…oder erwartet er, dass Sie nicht Ihr eigenes Geld schicken, sondern ihm tatsächlich Geld von diesem Konto schicken?

Dann bittet er Sie wahrscheinlich, Online-Banking-Betrug in seinem Namen zu begehen. Das Kontopasswort wurde von einem Hacker gestohlen. Der Hacker möchte, dass Sie das Geld an sein echtes Konto senden. Wenn der echte Kontoinhaber die betrügerische Überweisung meldet, wird die Bank die Zugriffsprotokolle überprüfen und Ihre IP-Adresse finden. Einige Zeit später wird die Polizei an Ihre Tür klopfen und Sie befragen, warum Sie sich in Online-Banking-Konten einloggen, die Ihnen nicht gehören, und Geld nach Westafrika schicken. Sie hoffen besser, dass das Gericht Ihre Geschichte glaubt, oder Sie werden im Namen des Hackers ins Gefängnis gehen.

Es gibt absolut keine Szenarien, unter denen jemand, der einen ausreichenden Internetzugang hat, um Sie zu kontaktieren, sein eigenes Geld nicht von seinem eigenen Internet-Banking-Service abheben kann.

Das ist Ihre erste Rote Flagge

Die zweite ist, dass er Sie, einen relativ Fremden, kontaktiert hat, um sein Geld zu verwalten.
Lassen Sie sich nicht davon täuschen, dass er Sie zunächst über Facebook kontaktiert hat. Facebook-Konten sind trivialerweise leicht zu erstellen, und da es sich nicht um E-Mails handelt, werden sie weniger genau geprüft, als sie sollten.
Faustregel: Nehmen Sie keine Facebook-Anfragen an, es sei denn, Sie kennen den Namen persönlich, und selbst dann sollten Sie sich vergewissern, dass es sich tatsächlich um diese Person handelt.
Das Facebook-Konto einer echten Person zu fälschen, indem man Bilder und Informationen aus deren öffentlichem Konto kopiert, ist nur unwesentlich weniger trivial, als eines von Grund auf neu zu erstellen.

Drittens ist das internationale Schweizer Bankwesen weit weniger verbreitet, als man erwarten würde. Die Fiktion des Kalten Krieges hat uns die Vorstellung vermittelt, dass Schweizer Banken der Ort sind, an dem Unmengen von Geld als Steuerparadies angelegt werden. Das ist… weniger als realistisch. Wenn jemand über sein Schweizer Bankkonto spricht, dann wahrscheinlich, um es wichtiger klingen zu lassen. Das ist eine große rote Flagge.

Das ist ein lächerlich unwahrscheinliches Szenario, ich habe keinen Zweifel daran, dass es sich um einen Betrug handelt und dass Sie ihn auf Facebook blockieren und die ganze Sache vergessen sollten.
Ziehen Sie es nicht einmal in Erwägung, es sei denn, Sie wüssten irgendwie, dass es 100%ig legal ist. Sie werden zweifellos um mindestens Tausende von Dollar betrogen und im schlimmsten Fall wahrscheinlich ins Gefängnis gehen, wenn Sie dies verfolgen.

Seine 40 Millionen Dollar sind Ihnen völlig egal, Ihre 2 Tausend Dollar schon. Lassen Sie sich nicht ablenken.

Denken Sie daran Es ist nicht alles Gold, was glänzt. Auch wenn Sie vielleicht nicht nach einem Anteil an den 40 Millionen suchen, nutzt dieser Betrug die Verlockung des vorgetäuschten Reichtums, so dass die Zielperson eine gewisse Gier verspürt, in der Hoffnung, dass sie mehr als ihre Kreditsumme bekommt, wenn der reiche Kerl aus den Schwierigkeiten heraus ist und für seine gute Tat zurückzahlt.

Denken Sie gut nach.

Ah, die legendären Schweizer Bankkonten. Da ich einige Erfahrungen mit realen Schweizer Bankkonten aus erster Hand habe, zeige ich einen weiteren Grund, warum dies ein Betrug ist.

• Die sogenannten Schweizer Nummernkonten, wie man sie in Filmen etc. sieht, gibt es nicht. Jedes einzelne Konto gehört zu einer namentlich genannten Person oder Firma.
• Andererseits legen die Schweizer großen Wert auf das Bankgeheimnis. Außerdem wird davon ausgegangen, dass die Kontonummern öffentlich bekannt sind. Die Kenntnis einer Kontonummer reicht bei weitem nicht aus, um herauszufinden, wem das Konto gehört, geschweige denn, um den Kontostand zu überprüfen. Die Kenntnis einer Kontonummer erlaubt es nur, Geld auf dieses Konto einzuzahlen, mehr nicht.
• Also wirklich. Man bräuchte einen Login-Namen, ein Passwort und ein 2. Faktor-Token, um tatsächlich zu überprüfen, wie viel jemand auf seinem Konto hat.
• Wenn Sie 40 Millionen auf einem Schweizer Konto haben, wird die Bank eine ganze Menge für Sie tun, weil Sie ein sehr wichtiger Kunde sind. Höchstwahrscheinlich haben Sie Zugang zu einem 24/7-Consierge-Service, den die Bank anbietet. Rufen Sie einfach dort an, um Flugtickets, Konzertkarten usw. zu erhalten. Ein bisschen Bargeld zu erhalten, wäre trivial.

Schauen Sie sich das an, es nennt sich Nigerian Scam https://www.scamwatch.gov.au/types-of-scams/unexpected-money/nigerian-scams

Der Betrüger wird Ihnen eine ausgeklügelte Geschichte über große Beträge ihres Geldes erzählen, die während Ereignissen wie Bürgerkriegen oder Putschen, oft in Ländern, die gerade in den Nachrichten sind, in den Banken stecken. Oder er erzählt Ihnen von einer großen Erbschaft, die aufgrund von staatlichen Beschränkungen oder Steuern in seinem Land “schwer zugänglich” ist. Der Betrüger bietet Ihnen dann eine große Geldsumme an, damit Sie ihm helfen, sein persönliches Vermögen aus dem Land zu transferieren.

Diese Betrügereien werden oft als “nigerianische 419”-Betrügereien bezeichnet, da die erste Welle von ihnen aus Nigeria kam. Der “419”-Teil des Namens stammt von dem Abschnitt im nigerianischen Strafgesetzbuch, der diese Praxis verbietet. Mittlerweile kommen diese Betrügereien von überall auf der Welt.

Die Betrüger bitten Sie möglicherweise um Ihre Bankverbindung, damit sie das Geld “überweisen” können, und verwenden diese Informationen, um später Ihr Geld zu stehlen.

Oder sie fordern Sie auf, Gebühren, Abgaben oder Steuern zu zahlen, um das Geld über Ihre Bank “freizugeben oder aus dem Land zu transferieren”. Diese Gebühren können sogar mit recht kleinen Beträgen beginnen. Wenn sie bezahlt werden, kann der Betrüger neue Gebühren erfinden, die bezahlt werden müssen, bevor Sie Ihre Belohnung erhalten können. Sie werden immer wieder nach mehr Geld fragen, solange Sie bereit sind, sich davon zu trennen.

Ich bekomme jede Woche mindestens eine solche E-Mail und ich habe mich immer gefragt, ob jemand das für echt hält. Es gibt eine goldene Regel im Leben, wenn es zu schön ist, um wahr zu sein, ist es nicht wahr. Oder mit anderen Worten: Wenn es nach einer Falle riecht, ist es eine Falle.

Ein Mann, den ich auf Facebook kennengelernt habe, wurde zu einem Job in Westafrika gerufen. Er kam dort an und fand heraus, dass es ein Problem mit seinem Schweizer Bankkonto gibt. Er braucht 2000, um den Job zu beenden, damit er nach Hause kommen kann. Er hat mir die Kontonummern gegeben, damit ich es überprüfen kann, und auf dem Konto steht, dass er 40.000.000 hat! Ich fühle mich immer noch nicht wohl dabei. Woher soll ich wissen, ob er mich betrügt?

• Warum bittet dieser Typ Sie um Hilfe und nicht seinen Arbeitgeber? Wenn ich beruflich ins Ausland reise, hat mein Arbeitgeber einen Notfallkontaktdienst, der mir hilft, wenn ich krank werde/überfallen werde/etc. (Was für ein “Job” wird überhaupt so gut bezahlt?)
• Jeder, der so viel Geld hat, wird mehr als ein Konto bei mehr als einer Bank haben, ganz zu schweigen von einem VIP-Service, um kleine Schluckaufs wie diesen abzudecken.
• Jemand, der so viel Geld hat, reist wahrscheinlich nicht alleine.
• Jemand, der so viel Geld hat, freundet sich wahrscheinlich nicht mit irgendwelchen Leuten auf Facebook an, geschweige denn, dass er deren Kontodaten preisgibt. Nach allem, was er weiß, könnten Sie diese Informationen verwenden, um einen Betrug durchzuführen, indem Sie diese Informationen jemand anderem zeigen und sie als Ihr Konto ausgeben.

Wenn Sie die Google-Bildersuche verwenden, um sein Facebook-Profilfoto zu überprüfen, werden Sie sehr wahrscheinlich feststellen, dass er es von jemand anderem gestohlen hat. Manchmal “klonen” Betrüger die Konten anderer Leute - z. B. hat jemand ein neues Konto erstellt, bei dem er den größten Teil des Profils vom Konto meines Schwiegervaters kopiert hat, und dann versucht, Geld von seinen Freunden zu bekommen.

Sie erwähnen nicht genau, warum Sie sich dabei unwohl fühlen, aber ich vermute, dass Ihre Interaktion mit diesem Typen die meisten der folgenden Muster aufweist:

• Er hat Sie aus heiterem Himmel kontaktiert und hatte keine gute Erklärung dafür, woher er Sie kennt.
• Er hat die Freundschaft sehr schnell vertieft und viel darüber gesprochen, wie besonders Sie für ihn sind.
• Er sagt Ihnen, dass es sehr dringend ist, dass Sie ihm das Geld so schnell wie möglich zukommen lassen, und besteht auf einer Zahlungsmethode seiner Wahl.

Wenn Ihr Instinkt Ihnen sagt, dass es sich um einen Betrug handelt, vertrauen Sie Ihrem Instinkt. (Das Gegenteil ist leider nicht immer der Fall.)