Ich habe einige Aktien in meinem IRA-Brokerage-Konto bei Vanguard verkauft. Alles scheint gut gelaufen zu sein, aber in der Bestätigung steht in Großbuchstaben, dass “dieser Handel unaufgefordert war.”
Ich bin einfach neugierig, was das bedeutet.
Makler dürfen Sie (per Gesetz) nur beraten oder Ihnen vorschlagen, Trades zu tätigen, die in Ihrem besten Interesse sind. Viele Menschen, die keine Zeit und/oder kein Vertrauen in ihre eigenen Fähigkeiten haben, sich über das Investieren zu informieren und ihre eigenen Entscheidungen zu treffen, verlassen sich oft auf den Broker, um Ratschläge zu erhalten, was sie wann kaufen und verkaufen sollten.
Wenn ein Handel schief geht und nachgewiesen werden kann, dass der Broker etwas getan hat, das in seinem Interesse und nicht im Interesse des Kunden war, dann könnte der Kunde möglicherweise Regressansprüche haben. (zum Beispiel, wenn der Broker mit Penny Stocks gehandelt hat, obwohl der Kunde zum Ausdruck gebracht hat, dass er sehr risikoscheu ist und es für ihn von primärem Interesse ist, sein Kapital zu erhalten).
Diese Zeile ist die Art und Weise des Brokers, sich davor zu schützen, dass Sie später zurückkommen und behaupten, dass “sie mir gesagt haben, ich solle in xyz corp einsteigen und es war nicht angemessen und jetzt ist es in den Keller gegangen und ich habe alles verloren, wah wahhhhh” Es sagt, dass sie nicht an Sie herangetreten sind und Sie “aufgefordert” haben, diesen Handel zu machen, dass Sie ihn auf eigene Faust bestellt haben und es Ihre Sache ist, wenn es sich später herausstellt, dass es nicht das Richtige für Sie war oder in irgendeiner Weise schief geht.