Wie können Betrüger das Geld zurückziehen, während Sie es nicht können?

Das passiert folgendermaßen:

Als Sie dachten, der Betrüger hätte Geld auf Ihr Konto eingezahlt, ist das nicht wirklich passiert. Es war im Wesentlichen gefälschtes Geld. Dies kann auf verschiedene Arten passieren. Es könnte sein, dass der Betrüger Ihnen einen schlechten/gefälschten Scheck gegeben hat, der erst einige Tage nach der Einzahlung entdeckt wird. Die Banken wissen nicht mit Sicherheit, ob ein Scheck gültig ist, bis sie ihn an die ausstellende Bank weiterleiten. Aus Höflichkeit wird Ihre Bank davon ausgehen, dass der Scheck gut ist, sobald Sie ihn einreichen, und ihn sofort Ihrem Konto gutschreiben, aber wenn sich der Scheck als ungültig herausstellt, wird sie den Betrag von Ihrem Konto zurückziehen, und wenn Sie das Geld bereits ausgegeben haben, wird die Bank es von Ihnen zurückverlangen. Es gibt auch eine elektronische Version dieses Szenarios: Wenn Ihnen elektronisch versehentlich Geld von einem Konto überwiesen wird oder ein Konto gehackt wurde, kann dies rückgängig gemacht werden.

Auf der anderen Seite des Betrugs, wenn Sie Geld von Ihrem Konto an den Betrüger senden, tun Sie dies freiwillig, auch wenn Sie dazu hereingelegt wurden. Sie sind zur Bank gegangen und haben das Geld abgehoben, oder Sie haben den Scheck ausgestellt, oder Sie haben die elektronische Überweisung veranlasst. Ihr Konto wurde nicht gekapert; Sie haben der Bank gesagt, was Sie mit Ihrem Konto machen wollen. Normalerweise können Sie Ihre Meinung nicht einfach im Nachhinein ändern.

Wenn der Betrüger die Kontrolle über Ihr Konto elektronisch übernommen und das Geld gestohlen hat, oder der Betrüger einen Scheck ohne Ihr Wissen gefälscht hat, können Sie Ihr Geld normalerweise von der Bank zurückbekommen. Wenn Sie dem Betrüger jedoch bereitwillig Geld übergeben haben, müssen Sie den Betrüger verfolgen, um Ihr Geld zurückzubekommen.

Einige Zahlungsmethoden können storniert werden oder das Geld ist nicht vollständig vorhanden, bis es “verrechnet” ist, andere nicht.

Dieser Betrug funktioniert, indem man Ihnen Geld über eine Methode schickt, die das kann, wie z. B. ein Scheck, gefolgt von Ihnen, die ihnen Geld über eine Methode zurückschicken, die das nicht kann, typischerweise Western Union, Bargeld persönlich oder über Krypto usw.

Sie stornieren dann das Geld, das Sie erhalten haben, und lassen Sie aus der Tasche und ohne Möglichkeit, das Geld zu stornieren, das Sie weggegeben haben.

Wie können Betrüger [etwas tun…], während Sie es nicht können?

Ein wichtiger Faktor dabei ist die Bereitschaft, ein Verbrechen zu begehen, insbesondere Betrug. Sie können z. B. eine Kreditkartenabbuchung rückgängig machen, indem Sie die Kundendienstnummer anrufen und sich beschweren, dass ein Kauf unberechtigt oder betrügerisch war. Normale Menschen lügen in diesem Fall nicht, weil es reale Konsequenzen gibt.

In der Tat können fast alle bankbasierten elektronischen Überweisungen für Verbraucher im Falle eines Betrugs lange im Nachhinein rückgängig gemacht werden. Einige elektronische Überweisungen wie Western Union oder Bitcoin können NIE rückgängig gemacht werden. Das Abheben des Geldes als Bargeld ist eine weitere nicht rückgängig zu machende Aktion. Das Bezahlen von Geld aus einer reversiblen Transaktion mit einer nie reversiblen ist ein häufiges Thema bei Betrügereien.

Viele Betrugsmaschen basieren auf Transaktionen, bei denen eine Bank Geld auf dem Konto eines Verbrauchers ausweist, bevor die Bank das Geld aus der Überweisung tatsächlich erhält. Dies ist eine Art Kredit. Schecks von einer anderen Bank zum Beispiel brauchen mehrere Tage, um klar zu werden. Wenn der Scheck gefälscht ist, wird die andere Bank ihn nicht einlösen und die Bank des Verbrauchers wird das geliehene Geld zurücknehmen.

Manchmal muss der Betrüger die ursprüngliche Zahlung nicht einmal absichtlich stornieren. Er könnte Ihnen einen Scheck schicken, den Sie auf Ihrem Konto einreichen. Ihre Bank akzeptiert den Scheck und bucht ihn vielleicht sogar auf Ihr Konto, weil die Bank davon ausgeht, dass der Scheck legitim ist (und das sieht anfangs auch so aus). Ein paar Tage/Wochen später findet die Bank heraus, dass das mit dem Scheck verknüpfte Konto nicht existiert oder kein Geld darauf vorhanden ist, und sie macht die Einzahlung rückgängig.

In anderen Fällen verlangt der Betrüger, dass Sie (der Betrogene?) ihm die Zahlung über eine nicht rückgängig zu machende Methode zukommen lassen, wie z. B. Philip sagte .

Die einzige Instanz, die eine Überweisung rückgängig machen kann, ist die Bank selbst, und sie wird es nur dann tun, wenn etwas mit der Überweisung selbst nicht in Ordnung war, z. B. wenn die Überweisung durch einen Systemfehler verursacht wurde oder das Geld aus kriminellen Aktivitäten stammt (von einem Konto, das von den Strafverfolgungsbehörden geschlossen wurde).

Wenn Sie jedoch das Geld von Ihrem Bankkonto senden, das nicht auf der schwarzen Liste steht und legitimes Geld enthält, dann gibt es keinen Grund, diese Überweisung zu stornieren.

Nun, wenn Ihr Konto dazu benutzt wurde, Geld zu waschen, dann könnte es auf der schwarzen Liste stehen, aber Sie würden Ihr Geld trotzdem verlieren, und das Geld, das an ein anderes Konto geschickt wurde, wurde höchstwahrscheinlich abgehoben.

Beachten Sie, dass es sich um ein Geldwaschschema handelt. Kriminelle können einen getätigten Geldtransfer nicht von sich aus rückgängig machen, und sie haben kein Interesse daran, dass ihre Konten von der Polizei beschlagnahmt werden, also ist das Rückgängigmachen des Transfers nur ein Nebeneffekt (und höchstwahrscheinlich nur der Anfang Ihres Transfers).