Ein Fremder schickte mir 12.100 Dollar

Dies ist sicherlich eine Variante des * Überzahlungsbetrugs **

Es gibt viele Varianten, aber sie beginnen meist mit einer betrügerischen Zahlung irgendeiner Art auf Ihr Konto. Diese Zahlung kann ein ungedeckter Scheck, eine gefälschte Zahlungsanweisung oder eine Überweisung von einem gehackten Bankkonto eines Dritten sein.

Denken Sie daran, dass es manchmal mehrere Wochen dauern kann, bis die Bank herausfindet, dass eine Einzahlung betrügerisch war!. Banken werden eine Einzahlung oft innerhalb von ein paar Tagen “freigeben”, aber das ist nur eine Gefälligkeit. Es hindert die Bank nicht daran, die Transaktion später rückgängig zu machen, wenn sie herausfindet, dass sie gefälscht war. Letztendlich liegt es in Ihrer Verantwortung, sicherzustellen, dass die Zahlung legitim ist, nicht in der der Bank. In der Zwischenzeit zahlen Sie ihrem Komplizen den vereinbarten Betrag. In der Regel wird man Ihnen sagen, dass Sie den Komplizen mit einer Methode bezahlen sollen, die nicht rückgängig gemacht werden kann: Bargeld, Geschenkkarten oder Geldüberweisungen.

Die Bank wird irgendwann herausfinden, dass die Einzahlung gefälscht war und die Einzahlung auf Ihr Konto rückgängig machen. Sie werden dafür verantwortlich sein, den Teil, den Sie bereits ausgegeben haben, wieder auszugleichen, einschließlich des Teils, den Sie an ihren Komplizen ausgezahlt haben! Ich habe “Komplize” gesagt, aber dieser Betrug wird oft von einer einzigen Person ausgeführt, die beide Seiten der Transaktion durchführt.

Von einem Kommentar

Er hat mir das Geld nicht direkt an meine Bank geschickt, sondern über Quickbooks, meine Zahlungsabwicklungsmethode, die bis zu ein paar Wochen braucht, um das Geld zu verarbeiten idk, wenn die Bank in der Lage ist, die Transaktion rückgängig zu machen, bevor das Geld gelöscht

Abhängig von der Art der Karte (Debit oder Kredit), könnte dies für einige Zeit nicht bemerkt werden. Nehmen wir an, sie haben mit einer gestohlenen Kreditkarte bezahlt. Ein Unternehmen oder eine Privatperson gleicht den Kontoauszug vielleicht nicht öfter als einmal im Monat ab (wenn die Rechnung kommt), und dann fallen die 12.100 $ auf. Dann reichen sie eine Rückbuchung gegen Sie ein. Intuit hat einen Prozess, um das zu handhaben, aber Sie werden den Streitfall fast sicher verlieren. In der Tat sie warnen auf ihrer Website vor dieser Art von Betrug

Die Forderung nach einer Bargeldrückerstattung bei einer Kreditkartentransaktion ist ein starker Hinweis auf Kreditkartenbetrug.

In einigen Fällen kann der Karteninhaber nach dem Erhalt von Bargeld auch eine Anfechtung für die Transaktion einreichen, was zu einer möglichen Rückbuchung an Sie führt.

Um sich vor dieser Art von Aktivitäten zu schützen, sollten Sie Kreditkartentransaktionen nur als Rückbuchung auf dieselbe Karte erstatten.

Setzen Sie sich sofort mit Intuit in Verbindung und lassen Sie sie wissen, dass Sie die Transaktion für betrügerisch halten. Wenden Sie sich nicht an Ihre Bank, da diese eine dritte Partei bei der fraglichen Transaktion ist. Intuit kann wahrscheinlich die Gelder zurückbuchen und eine Rückerstattung ausstellen, so dass sie im Falle einer Rückbuchung direkt damit umgehen.

Dies ist ein Betrug, Sie werden überlistet.

rufen Sie die Polizei und melden Sie dies.

Das ist kein Problem. Sagen Sie ihm, dass Sie den Grundstückseigentümer in 6 Wochen bezahlen werden. Ich bin gespannt auf die Antwort, die Sie bekommen werden. Wahrscheinlich brauchen sie das Geld schneller, weil die kleine Tochter des Grundbesitzers eine Nierentransplantation braucht.

Nein im Ernst, es ist natürlich ein Betrug, und zwar ein klassischer. Diesen gibt es in vielen, vielen Variationen, aber es ist immer das Gleiche.

1. Sie bekommen Geld, weil <Fügen Sie einen plausiblen Grund ein>.
2. Sie werden gebeten, es irgendwie an einen Komplizen (nigerianischer Prinz, entfernter Erbe, Tante, Landbesitzer) weiterzuleiten
3. Sie tun es.
4. ???
5. Gewinn

Bei (4) stellen Sie fest, dass die ursprüngliche Zahlung inzwischen widerrufen wurde. Aus welchen Gründen auch immer, und mit welchen Mitteln auch immer. Nur eben, jetzt ist es zu spät, weil Sie (3) schon gemacht haben. Der andere Kerl hat also auf magische Weise sein Geld verdoppelt, und Sie, nun ja… haben nicht so viel Gewinn gemacht, wie Sie gehofft hatten. Der Prinz antwortet nicht auf Ihre Anrufe und der Grundstückseigentümer entpuppt sich als gar nicht der Grundstückseigentümer.

Die einzigen vernünftigen (oder halbvernünftigen) Dinge, die man tun kann, sind also entweder gar nichts zu tun (und die Polizei zu informieren), oder 6 Wochen zu warten und sich zu vergewissern, dass das Geld noch auf dem Konto ist, bevor man weitermacht.

Aber selbst wenn Sie 6 Wochen verstreichen lassen, ist es fraglich, ob Sie es wirklich tun wollen, weil Sie nicht sicher sein können, dass Sie nicht Beihilfe zur Geldwäsche leisten. Ich meine, wollen Sie wirklich 10 Jahre Gefängnis für ein 100 Dollar Trinkgeld riskieren?

EDIT: Mir ist noch eine andere Sache eingefallen, die vielleicht noch eine weitere Überlegung wert ist. Sie haben in irgendeinem Kommentar angegeben, dass Sie das Geld nicht persönlich, sondern über Quickbook erhalten haben. Das bedeutet, dass die 12k, die Sie erhalten haben, rechtlich gesehen Einkommen sind, für das Sie Steuern zahlen müssen!
Klar, mit etwas Glück fällt das niemandem auf. Aber die Chancen stehen gut, dass Sie eine Betriebsprüfung bekommen, und diese 12k, die sehr eindeutig Einkommen sind, tauchen weder in Ihren Büchern auf, noch haben Sie jemals Steuern dafür gezahlt. Das ist schlecht, sehr schlecht, selbst für die eitle Chance, dass es sich nicht um einen Betrug handelt.
Aber noch schlimmer: Stellen Sie sich vor, dass Sie, nachdem Sie auf einen Betrug hereingefallen sind und 12k verloren haben, Steuern und eine Strafe zahlen müssen… für ein Einkommen von 12k, das Sie nie hatten.

In Ihrer Frage sagen Sie

Er sagte, dass er dem Ex-Eigentümer 10.000 $ schuldet und dass der Ex-Eigentümer keine Möglichkeit hat, es zu erhalten.

Gefolgt von:

Ich muss dem Ex-Eigentümer die $10.000 per Zelle oder PayPal überweisen

Richtig, also hat er eine Möglichkeit, sie zu erhalten. Sie haben zwei widersprüchliche Aussagen gemacht, die bestätigen, dass Sie wissen, dass sie das Geld erhalten können (wie würden Sie - oder auch jemand anderes - es ihnen sonst schicken, wenn sie keine Möglichkeit hätten, es zu erhalten?)

Höchstwahrscheinlich handelt es sich um einen Betrug. Ich empfehle, Ihre Bank anzurufen und mit ihr zu sprechen.