Würde das Einzahlen großer Bargeldbeträge Probleme verursachen?

Geldwäsche-Alarm würde definitiv ausgelöst werden, lange bevor Sie mit dem Bargeld zum Einzahlen reingehen. Jede Bargeld-Transaktion über $10K wird von der Bank gemeldet (und nicht nur Banken müssen melden), also wird der Bericht auch gesendet, wenn Sie das Geld abheben.

Aber wenn das Geld rechtmäßig Ihnen gehört und Sie die Quellen zeigen können, dann sollten Sie sich keine Sorgen machen. Es gibt kein Gesetz dagegen, Bargeld zu haben. Es ist nur sehr schwer, die Bargeldquellen aufzuspüren, und wenn jemand Sie fragt und Sie kann die Beweise nicht zeigen - das Problem wäre definitiv Ihres.

Zusätzlich zu den Themen Geldwäsche, Lebensstil, Einkommenssteuer usw., die bereits in anderen Antworten besprochen wurden, ist eine weitere Frage, die die Bank beschäftigen könnte, ob das Bargeld, das Sie zur Einzahlung mitbringen, echtes Geld ist oder ob (einige oder alle) Scheine gefälscht sind und Sie diesen Mechanismus nutzen, um sie in Umlauf zu bringen. Selbst wenn Sie eine sehr große Summe Bargeld von Ihrer Bank abheben, zur Tür hinausgehen und ein paar Minuten später zurückkommen und sagen, dass Sie es sich anders überlegt haben und das Geld wieder auf Ihr Konto einzahlen wollen, stellt sich immer noch die Frage, ob das Bargeld, das Sie zurückgebracht haben, genau dasselbe ist, das Sie abgehoben haben, oder ob in der Zwischenzeit ein Austausch stattgefunden hat.

Ich brauchte einmal einen Bankwechsel über $1000 und ging zu meiner Bank, um ihn zu holen, wobei ich einen auf Cash ausgestellten Scheck über $1003 mitnahm (die Gebühr der Bank betrug $3). Die Bank wollte mir keinen Wechsel für den Scheck geben, auch nicht, wenn ich den Scheck sofort einlöste und den Wechsel mit dem Bargeld bezahlte, das mir der Kassierer gerade gegeben hatte. Ich musste den Scheck zerreißen, einen neuen ausstellen, zahlbar an die Bank, und dann bekam ich meinen Bankwechsel. Wie JoeTaxpayer sagt, ist es eine Frage des Papierwegs.

Additional matter added in edit: Laut Wikipedia werden wegen des Bank Secrecy Act of 1970 ,

viele Banken keine begebbaren Instrumente mehr verkaufen, wenn sie mit Bargeld gekauft werden, und verlangen, dass der Kauf von einem Konto bei dieser Institution abgehoben wird.

was genau meine Erfahrung war. Darüber hinaus müssen sogar die Banken, die Ihnen immer noch einen Barscheck oder eine Zahlungsanweisung gegen Bargeld verkaufen, ein Monetary Instrument Log (MIL) führen, das alle derartigen Bargeldtransaktionen für Beträge zwischen $3000 und $10.000 aufzeichnet, die Aufzeichnungen mindestens fünf Jahre lang aufbewahren und sie auf Anfrage eines Bankprüfers oder Auditors (und vermutlich auf Vorladung durch einen Staatsanwalt oder Scheidungsanwalt) vorlegen. Bargeldtransaktionen von $10.000 oder mehr werden natürlich in Currency Transaction Reports an die IRS gemeldet. Kurz gesagt, auch für Bargeldtransaktionen, die etwas kleiner als 10.000 $ sind, gibt es für einige Zeit eine Papierspur.

Ja, aber es ist eine Frage des Papierwegs und des Lebensstils. Ihr 600.000-Dollar-Typ wird vielleicht in Frage gestellt, wenn er die Einzahlung vornimmt, aber er würde den Nachweis erbringen, dass er dieses Geld anderswo hat. Leute kaufen Autos mit Bargeld (einem Scheck) die ganze Zeit. Der Typ, der eine Steuererklärung einreicht, in der er kein oder nur ein geringes Einkommen angibt, wird mit größerer Wahrscheinlichkeit auffliegen als das Ehepaar mit einem Einkommen von über 100.000 Dollar, das zufällig in der Lage war, zu sparen, um sein 25.000-Dollar-Auto alle 10 Jahre mit Bargeld zu kaufen.

Wenn man den Artikel liest, hatte die Bank ihre eigenen Bedenken. Der Mann, der versuchte, das Geld abzuheben, war älter und die Bank schien ziemlich besorgt zu sein, um sicherzugehen, dass er nicht betrogen werden würde. Auch wenn es nicht so formuliert ist, hat ein Verwahrer von Geld die Pflicht, sich nicht an einem potenziellen Betrug zu beteiligen, und schon die Bitte um eine so große Summe in bar ist ein Warnsignal.