2012-09-23 20:28:52 +0000 2012-09-23 20:28:52 +0000
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Welche Excel-Funktion ist zu verwenden, um die Rendite oder den Zinssatz für ein Sparkonto zu berechnen?

Die verschiedenen Finanzfunktionen von Excel verwirren mich immer mehr. Welche würde ich verwenden, um die folgenden zwei Fragen zu beantworten und wie?

  • Nehmen wir an, dass ich am 1. Oktober 2012 ein Sparkonto eröffne und eine Einlage von 10.000.000 € mache. Das Sparkonto zahlt einen jährlichen Zinssatz von 2,00 %, der am Ersten eines jeden Jahres eingezahlt wird (für die Zinsen des vorangegangenen Jahres). Ich werde das Konto am 15. März 2014 auflösen. Welche Excel-Funktion sagt mir, wie hoch die Auszahlung an diesem Datum sein wird?
  • Umgekehrt, in einem ähnlichen Szenario, möchte ich bei der Schließung des Kontos eine Auszahlung von 10.300.000 € erhalten. Welche Excel-Funktion sagt mir, wie hoch der Zinssatz des Sparkontos sein müsste?

(Ich habe eine große Zahl für die anfängliche Einzahlung gewählt, damit die Zinseszinseffekte in der Berechnung auffallen. Es ist, leider für mich, eine hypothetische Zahl.)
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Antworten (4)

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2012-09-28 16:13:36 +0000

http://www.tvmcalcs.com/calculators/excel_tvm_functions/excel_tvm_functions_page1

Der oben angegebene Link zeigt Ihnen, wie Sie Excel in einen Finanzrechner verwandeln können.

Ihre Frage ist ein wenig fortgeschrittener, weil es um bestimmte Daten geht.. aber wenn ich die 1. Frage vereinfachen und die FV-Funktion in Excel verwenden würde, würde ich Folgendes tun:

Was ich in die Excel-Zelle einfügen würde:=FV(rate,nper,pmt,pv,type)

Ich würde folgendes einfügen:

rate = 2% ziemlich direkt…

nper = 1,5 Anzahl der Zahlungen.. es ist für einen Zeitraum von eineinhalb Jahren.. Es sind eigentlich 2 Zahlungen, eine pro Jahr, die jedes Jahr 1 Mal aufgezinst werden. Sie könnten also 2

pmt = 0 setzen (Sie erhalten keine Zahlungen oder leisten Beiträge)

pv = -10.000.000 Der Barwert der Investition, auf einem Finanzrechner wäre dies -10.000.000, weil das Geld aus Ihrer Tasche fließt.

type = leave this out

=FV(2%, 1.5, 0, -10000000) das sollte 10.301.495,04 entsprechen Das ist laut meinem Finanzrechner. wenn Sie nper 1.5 durch 2 ersetzen, dann erhalten Sie 10404000. 00

Sie könnten auch den Zukunftswert (FV) der ersten 3 Monate mit einem anderen Zinssatz berechnen (der Zinssatz für 3 Monate, statt für ein Jahr). Dann müssen Sie nur 3 Zukunftswertfunktionen ausführen, wobei das Ergebnis jeder Funktion der Gegenwartswert der nächsten (pv) wird

Die Funktion für Ihre zweite Frage wäre Rate(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

Sie können den type und guess Teil ignorieren.

würde ich in eine Enzelzelle eingeben:

=Rate(1.5, 0, -10000000, 10300000)

Dies setzt voraus, dass die Zahlungen einmal pro Jahr erfolgen und die Aufzinsung einmal pro Jahr erfolgt:

n (Anzahl der Zahlungen) = 1,5 (eineinhalb Jahre) pmt = 0 (Sie machen oder erhalten keine Zahlungen) pv = -10000000 (der aktuelle Wert Ihrer Investition, er ist negativ, weil Sie das Geld nicht in der Tasche haben) fv = 10300000 (der zukünftige Wert, den Sie wollen)

Das Ergebnis in einem Finanzrechner ist 1. 990131 es wird wahrscheinlich auf 2% gerundet.. in excel.. müssen Sie sicherstellen, dass das Format Nachkommastellen zulässt, um genaue Zahlen zu erhalten.

Bearbeiten: Ich habe bemerkt, dass meine Version von Excel (2010) alle korrekten Finanzberechnungen und Anweisungen zu deren Verwendung enthält. Die FV-Funktion Rate, wäre der Prozentsatz für das Jahr, geteilt durch wie oft Sie während des Jahres zahlen. Der Typ ist der Anfangs- oder Endmodus. Es funktioniert identisch mit einem Finanzrechner, wenn Sie es verwenden.
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2012-09-24 09:53:24 +0000

Es gibt keine vorgefertigten Formeln.
Setzen Sie die Einlage in Zelle B3 als 10.000, 000 Setzen Sie den Zinssatz in Zelle B2 als 2% ein [Formatieren Sie dies als Prozentsatz] In Zelle c3 schreiben Sie die Formel als =B3*B2*3/12 [Zinsen für 3 Monate bis Dez] In Zelle B4 schreiben Sie =B3+C3 [Hauptbetrag ab 1. Jan. 13 und in Zelle C4 als =B4*B2 [Zinsen für volle Jahre] In Zelle B5 wirte = B4+C4 [neue Hauptsumme ab Jan. 14] und in Zelle C5 als = B5*B2*3/12 [Zinsen für 3 Monate auf das Jahr 2014] In Zelle B6 schreiben Sie = B5+C5. Dies ist Ihr korrigierter Betrag am Ende der Periode. Meine Berechnung zeigt dies als 10.319.340

Wenn Sie nun die Zinsen für den Endbetrag von 10.300.000 finden möchten, verwenden Sie die Funktion Zielsuche in XLS 2003 unter Extras -> Zielsuche , geben Sie die Werte als ein und setzen Sie Zelle: B6 auf den Wert: 10.300.000 Durch Ändern von Zelle: B2

Die Antwort, die ich für das obige Problem erhalten habe, lautet 1,87982299790449
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2015-09-28 06:05:52 +0000

R = I ^ P

R ist Ihre Rendite. Eine Rendite von 2 bedeutet, dass Sie Ihr Geld verdoppeln.

I ist (wie ich es nenne) das Zinsverhältnis. Wenn der Zinssatz 10,4% beträgt, dann ist das Zinsverhältnis 1,104. (Zinssatz / 100) +1

P ist die Anzahl der Perioden, in denen der Zinssatz gezahlt wird.

I = R ^ (1/P)

P = log® / log(I)

2 = 1,104^7

1,104= 2^(1/7)

7= log(2) / log(1,104)

Die Funktionen, die Sie in Excel benötigen, sind Potenzierung, Logarithmen und Division.
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2012-09-24 08:22:16 +0000

Verwenden Sie Ziel suchen , wenn Sie wissen, was Ihr Ziel ist, und versuchen Sie dann, die Parameter entsprechend anzuordnen, um Ihr Ziel zu erreichen.

Gehen Sie zur Registerkarte Daten -> Was wäre wenn-Analyse.
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