Ist es für die Durchschnittsperson möglich, an der Börse zu profitieren?

Es gibt einen großen Unterschied zwischen “kann eine durchschnittliche Person einen Gewinn an der Börse machen” und “kann eine durchschnittliche Person an der Börse reich werden”.

Es ist sicherlich möglich, dass eine durchschnittliche Person profitiert, aber natürlich ist es unwahrscheinlich, dass Sie so viel profitieren wie die großen Wall-Street-Jungs. Ein S&P 500-Indexfonds zum Beispiel wäre eine ziemlich gute Möglichkeit, um zu profitieren. Leute mit leistungsstarken Werkzeugen können eine Menge Geld verdienen, wenn sie einzelne Aktien auswählen, und vielleicht sogar einige Entscheidungen treffen, die ihnen helfen, wenn der Markt unten ist, aber es ist schwer zu sehen, wie sie auf lange Sicht beständig Geld verdienen könnten, ohne dass der S&P 500 auch nach oben geht. Dasselbe gilt, in unterschiedlichem Maße, für verschiedene andere Indexfonds, ETFs und Investmentfonds.

Ich stimme littleadv zu, dass es nicht das einzig “Richtige” gibt, was jeder tun sollte. Meine persönliche Meinung ist, dass Indexfonds eine gute Wahl sind, und ich habe viele Leute gesehen, die diese Ansicht in persönlichen Finanzblogs etc. vertreten. (was auch immer das wert ist). Ein Vorteil von Indexfonds, die große Indizes (wie den S&P 500) abbilden, ist, dass man, da sie als Makro-Indikatoren für die gesamtwirtschaftliche Situation gelten und wahrgenommen werden, zumindest im selben Boot sitzt wie viele andere Menschen. Auf einer Ebene bedeutet das, dass, wenn Sie Geld verlieren, viele andere Investoren ebenfalls Geld verlieren, und wenn eine große Anzahl von Menschen anfängt, Geld zu verlieren, veranlasst das die Regierungen, Maßnahmen zu ergreifen usw., um die Dinge umzukehren. Auf einer anderen Ebene besteht der S&P 500 aus vielen großen Unternehmen; wenn er fällt, verlieren einige dieser großen Unternehmen an Wert, und sie werden ihre Großunternehmensressourcen nutzen, um an Wert zu gewinnen, und wenn sie erfolgreich sind, steigt der Index wieder und Sie profitieren.

Mit anderen Worten: Bei Indexfonds (und großen Investmentfonds, ETFs usw.) geht es beim Investieren weniger um das, worauf sich Daytrading-Wonks konzentrieren, nämlich den Versuch, eine “heiße Wahl” für einen großen Gewinn zu treffen. Vielmehr geht es darum, sich an einen extrem großen Stern zu hängen, der von allen Ressourcen extrem großer Unternehmen angetrieben wird, so dass man gewinnt, wenn diese Unternehmen ihren Wert steigern. Je größer der Pool von Leuten ist, deren Vermögen mit Ihrem eigenen steigt und fällt, desto mehr werden Sie Teil eines Investmentportfolios, das (ich kann mir nicht verkneifen, es zu sagen) “too big to fail” ist. Das soll nicht heißen, dass der S&P 500 nicht von Zeit zu Zeit an Wert verlieren kann, sondern vielmehr, dass Sie, wenn er stark fällt und dort bleibt, wahrscheinlich größere Probleme haben, als Geld am Aktienmarkt zu verlieren (z.B. dass die US-Wirtschaft zusammenbricht und Sie anfangen sollten, Kugeln und Konserven zu horten).

Natürlich.

“Am besten” ist ein subjektiver Begriff. Aber sich auf die Ressourcen der größeren Institutionen zu verlassen, indem man sich mit ihnen zusammenschließt, wird definitiv Ihre eigene Belastung in Bezug auf die Recherche und das Nachverfolgen reduzieren.

Also ja, die Investition in Investmentfonds und ETFs ist eine sehr solide Strategie.

Es wäre besser, zu diversifizieren und nicht Ihr ganzes Geld in einen Fonds oder in eine Branche/Bereich zu investieren.

Abgesehen davon gibt es mehr als genug Einzelpersonen, die ihr eigenes Research und Stock Picking betreiben und mit unterschiedlichem Erfolg in einzelne Wertpapiere investieren. Einige setzen auch fortschrittlichere Strategien ein, wie z.B. Leverage, Optionen, Futures, Margen, etc. Diese fortgeschrittenen Strategien sind mit einem größeren Risiko verbunden, können aber auch einen größeren Gewinn bringen.

Die Antwort auf die Frage in der Betreffzeile lautet also Ja. Für alle anderen - es gibt keine richtige oder falsche Antwort, es hängt stark von Ihren Fähigkeiten, Ihrer Zeit, Ihrer Risikotoleranz, dem verfügbaren Geld zum Investieren, etc. etc. ab.

In Anbetracht der Tatsache, dass Hedge-Fonds und Handelsfirmen zahlreiche hochintelligente Analysten, Programmierer und Manager beschäftigen, um den Markt zu manipulieren, welche Chance hat da der Durchschnittsbürger, erfolgreich in den Aktienmarkt zu investieren?

Gute Frage und die vorhandenen Antworten geben wertvolle Einblicke. Ich möchte noch eine wichtige Zutat für erfolgreiches Investieren hinzufügen: Emotion. Die Analysten und Experten, die Goldman Sachs, Morgan Stanley oder die besten Hedge-Fonds beschäftigen, mögen über einige der fortschrittlichsten analytischen Fähigkeiten der Welt verfügen, aber Wissen und Handeln unterscheiden sich dennoch stark. Bedenken Sie, dass viele dieser Unternehmen und Fonds vor der Immobilienblase der Meinung waren, dass Immobilien ein großartiger Kauf sind. Warum? FOMO (Angst, etwas zu verpassen; was manche Leute Gier nennen).

Einer meiner Freunde kaufte Macy’s und Las Vegas Sands im Jahr 2009 zu einem Preis von etwa $5 für M und $2 für LVS. Er hat nie die High School abgeschlossen, also könnten wir ihn (dummerweise) als unterdurchschnittlich bezeichnen, weil er nicht so gebildet ist wie die Leute bei Goldman Sachs, Morgan Stanley usw. Heute liegt M bei etwa $40 pro Aktie und LVS bei etwa $70.

Diese Renditen in fünf Jahren.

Der Unterschied? Emotionen. Er hält wenig an Geld fest (lebt von sehr wenig) und hatte so die Freiheit, eine Chance zu ergreifen, die sich für ihn nicht wie eine Chance anfühlte. Kurz gesagt, seine Emotionen waren an der richtigen Stelle und er studierte ein wenig über das Investieren (lesen Sie zwei Artikel) und ergriff Maßnahmen. Die meisten Leute, die ich kenne, die leicht das Fünffache seines Vermögens hatten und deutlich mehr verdienten als er, haben aufgrund ihrer Verlustangst keine Chance ergriffen (selbst bei einem Indexfonds).

Ich meine, jeder weiß, dass man niedrig kaufen muss, richtig? Aber wie viele tun es tatsächlich? Zu wissen, was zu tun ist, ist also großartig; stellen Sie nur sicher, dass Sie den Mut haben, nach dem zu handeln, was Sie wissen.

Ich verweise Sie auf Is it true that 90% of investors lose their money?

Die Antwort dort lautet “nein, nicht wahr”, und ein Großteil der Diskussion trifft auf diese Frage zu.

Der Aktienmarkt steigt mit der Zeit. Sogar nach Bereinigung um die Inflation, eine positive Rendite. Diejenigen, die versuchen, den Markt zu schlagen, indem sie einzelne Aktien auswählen, hinken im Durchschnitt dem Markt ein ganzes Stück hinterher. Selbst in einem Jahr mit großartigen Renditen, wie in diesem Jahr (‘13 ist gemessen am S&P um fast 25% gestiegen), gibt es Aktien, die im Plus sind, und Aktien, die im Minus sind. Schauen Sie sich einfach ein Dutzend Aktienfonds an und sehen Sie die Vielfalt der Renditen. Ich schaue gar nicht mehr hin, weil ich mir sicher bin, dass von 12 2 oder drei vorne liegen, 3-4 weit hinten und der Rest in der Nähe von 25 angesiedelt ist.

Wenn Sie dennoch mit dem Kauf einzelner Aktien beginnen wollen, empfehle ich Ihnen, in 20 verschiedene Aktien zu investieren, die über verschiedene Branchen verteilt sind, und bereit zu sein, Zeit zu investieren, um sie zu verfolgen, so dass Sie jedes Jahr vielleicht 3-5 Aktien verkaufen und durch Aktien ersetzen, die Sie bevorzugen.

Es ist der ETF, den ich am meisten empfehle, zusammen mit einer “Buy and Hold”-Strategie. Der Kauf im Laufe der Zeit wird auf lange Sicht anständige Renditen bringen, und die ETF-Strategie wird die Kosten niedrig halten.

Im Folgenden finden Sie eine Liste von Regeln, die Ihnen helfen zu entscheiden, in welche Arten von Produkten Sie investieren sollten:

1. Investieren Sie in das, was Sie kennen.
2. Im Zweifelsfall beziehen Sie sich auf Regel 1.