2014-01-19 18:51:17 +0000 2014-01-19 18:51:17 +0000
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Wenn mir jemand legal Bargeld gibt, kann meine Einzahlung eine Prüfung für ihn auslösen?

Ich weiß, dass eine große Bareinzahlung ein IRS-Audit auslösen kann. Ich muss etwa 75.000 $ einzahlen. Es handelt sich um eine Mischung aus einem Darlehen, das ich einem Freund per Scheck gewährt habe und das er in bar zurückgezahlt hat, und einem Bargeldgeschenk meiner Eltern (unter der steuerfreien Schenkungsgrenze).

Ich möchte das Bargeld zur Sicherheit einzahlen und damit ich es leicht verwenden kann. Obwohl ich in nichts Illegales verwickelt bin, mache ich mir über zwei Dinge Sorgen:

  1. den Ärger, der mit einer Steuerprüfung verbunden ist, und
  2. Das Risiko, dass, wenn ich geprüft werde, mein Freund und meine Eltern auch geprüft werden.

Ist es richtig, dass ich mir um beides Sorgen mache?
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Antworten (4)

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2014-01-20 00:07:40 +0000

Ist es richtig, dass ich mir um beides Sorgen mache?

Natürlich. Wer trägt $75.000 in bar ohne guten Grund mit sich herum? Ihr Freund hat das Bargeld von irgendwoher, nicht wahr? Wenn es legitim ist, gibt es eine Papierspur, die man zeigen kann. Das Gleiche gilt für deine Eltern.

Wenn Sie/ihre Eltern die legalen Unterlagen vorweisen können, brauchen Sie sich keine Sorgen zu machen. Wenn das Geld nicht legal ist (Ihr Freund verkauft Crack an die Kinder in der Nachbarschaft und Ihre Eltern haben z.B. einen 7/11 ausgeraubt, um Ihnen das Geld zu geben), kann es Probleme geben.
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2014-01-20 02:34:52 +0000

Ja Sie sollten sich Sorgen machen und darauf achten, dass Sie nicht gegen das Gesetz verstoßen oder den Anschein von Unangemessenheit erwecken.

Jede Bank in den USA ist nach dem Bank Secrecy Act verpflichtet, Bargeldtransaktionen über $10.000 noch am selben Tag an die IRS zu melden - und hier ist der lustige geheime Teil - ohne Benachrichtigung des Einzahlers.

Aber die Aufteilung der Einzahlungen in kleinere Beträge ist auch ein Verbrechen, das “Strukturierung” genannt wird.

Gelegentlich gibt es eine Nachrichtengeschichte, in der ein Einzelhandelsgeschäft, das natürlich Bargeld von Kunden einzahlen muss, (fälschlicherweise?) der Strukturierung beschuldigt wird, z.B.: Feds seize grocery store’s entire bank account – Institute for Justice defends grocer

Unter der Rechtsdoktrin des civil asset forfeiture kann Ihr Geld eines Verbrechens beschuldigt, beschlagnahmt und getrennt von seinem Besitzer vor Gericht gestellt werden. In den aktuellen Fällen wird das Geld als Angeklagter angegeben, z.B. “US v $124,700”

In diesem etwas bizarren System der “Justiz” muss der Eigentümer nicht wegen eines Verbrechens angeklagt werden und ist nicht in unmittelbarer Gefahr, ins Gefängnis zu kommen (das ist so ziemlich der einzige Vorteil, der sich daraus ergibt, könnte aber vorübergehend sein, weil die Behörden den Eigentümer noch nicht angeklagt haben). Wenn nur das Geld wegen eines Verbrechens angeklagt wird, gibt es keine Verpflichtung für die Regierung, einen Pflichtverteidiger für die Eigentümer zu stellen, die sich keinen Anwalt leisten können…., weil die Regierung ihr ganzes Geld genommen hat….
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2014-01-20 09:53:26 +0000

Warum sollten Sie überhaupt 75.000 in bar annehmen? Wenn irgendetwas eine Prüfung auslösen wird, dann ist es das. 75.000 in bar eingezahlt wird wie Geldwäsche aussehen, so dass Sie besser eine Papierspur bereit haben, um zu beweisen, dass dies legal ist oder dies wird nicht gut enden.
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2014-01-20 08:26:58 +0000

Im Falle einer Prüfung müssen Sie UND Ihre Freunde das Bargeld bereits in früheren Steuererklärungen auf die gleiche Weise angegeben haben. Schon Differenzen zwischen legitimen Quellen können zu zivil- und strafrechtlichen Sanktionen des IRS führen, ganz zu schweigen von fragwürdigen, dubiosen und illegalen Quellen.
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