2014-01-29 21:05:58 +0000 2014-01-29 21:05:58 +0000
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Lohnt es sich, TurboTax Premier gegenüber Deluxe zu kaufen, wenn ich Anlagen in einem steuerpflichtigen Konto verkauft habe?

Ich habe 2013 Anlagen in einem steuerpflichtigen Konto verkauft, darunter Aktien aus einem Mitarbeiteraktienkaufplan (ESPP). Ich habe immer TurboTax verwendet und plane, dies wieder zu tun, aber ich versuche zu entscheiden, welche Version. Ich habe staatliche Einkommenssteuern, also macht zumindest Deluxe Sinn. Ich schwanke allerdings zwischen Deluxe und Premier.

Auf der TurboTax-Website heißt es:

Hilfe bei der korrekten Meldung von Anlageverkäufen Wir führen Sie durch die Meldung von Verkäufen von Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Wir berechnen automatisch Kapitalgewinne und -verluste und behalten den Überblick über diejenigen, die auf zukünftige Steuererklärungen übertragen werden.

Kann jemand erklären, was genau das beinhaltet? Ich kenne alle meine Kostenbasis, also sollte die Berechnung von Kapitalgewinnen/-verlusten ziemlich einfach sein. Ich habe nicht mehr als 3.000 $ an Kapitalverlusten, aber wenn ich sie hätte, würde TurboTax Deluxe sie nicht automatisch auf das nächste Jahr übertragen?

Außerdem:

Hilfe bei Mitarbeiteraktienplänen Mitarbeiteraktien verkauft? Wir ermitteln automatisch Ihre korrekte Basis für Aktien, die zu unterschiedlichen Zeiten oder zu unterschiedlichen Preisen gekauft wurden.

Dieselbe allgemeine Frage hier, was beinhaltet das? Mein W-2 zeigt den Betrag meines ESPP-Rabatts an, und hoffentlich wird mein 1099 von meiner Maklerfirma meine Kostenbasis ohne den Rabatt korrekt ausweisen, wie in dieser Frage . Ist es also komplizierter als jeder andere Investitionsverkauf?

Wann lohnt es sich, das zusätzliche Geld für TurboTax Premier gegenüber Deluxe auszugeben?
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Antworten (4)

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2015-01-24 04:27:21 +0000

Für das Steuerjahr 2014 unterstützt TurboTax Deluxe nicht mehr Schedule D .* TurboTax Premier ist erforderlich, wenn Sie Schedule D verwenden müssen.

Alternativ kann die H&R Block Tax Software Deluxe Schedule D zu einem Bruchteil der Kosten von TurboTax Premier verarbeiten.

Aktualisierung: Ab dem Steuerjahr 2015 hat TurboTax seine katastrophale Entscheidung rückgängig gemacht und die Funktionalität wieder in Deluxe integriert, was es wieder zu einer akzeptablen Wahl für die Situation des Auftraggebers macht. Siehe diese Antwort für weitere Details. H&R Block Deluxe erledigt dies immer noch zu geringeren Kosten.

* Technisch gesehen enthält TurboTax Deluxe Schedule D und andere Schedules im so genannten Formularmodus ; wenn Sie sich jedoch entscheiden, diese zu verwenden, verkrüppelt sich TurboTax Deluxe selbst und eliminiert viele der Funktionen in dieser Tabelle , an die Sie sich vielleicht gewöhnt haben, wie z. B. Interviewführung und E-File.

** Siehe https://xkcd.com/1475/

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2014-01-30 20:20:48 +0000

Hier sind die Listen für die Steuerformulare, die Deluxe und Premier enthalten. Ich denke, dass Sie mit Deluxe gut zurechtkommen werden, weil es so klingt, als ob Sie nur die Formulare Schedule D/8949 benötigen. Deluxe enthält tatsächlich die meisten investitionsbezogenen Formulare.
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2014-01-30 20:55:23 +0000

Ich habe festgestellt, dass die Verwendung der Online-Version helfen kann, das richtige Produkt zu bestimmen.

Versuchen Sie Deluxe online, Sie können die Daten vom letzten Jahr hochladen. Wenn Sie zu den Schlüsselformularen kommen, sehen Sie, was passiert, wenn Sie nicht wechseln. Wechseln Sie dann zu Premiere. Vergleichen Sie die Ergebnisse.
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2017-02-26 02:41:55 +0000

Ich verwende Turbo Tax schon seit Jahren. Abgesehen von dem Schlamassel im Jahr 2014 hatte ich keine Probleme mit deluxe, und ich habe viele Anlagenverkäufe zu melden. Ich bevorzuge sowieso den Formularmodus. Ich kann die Daten von meinem Broker importieren, und ich kann ohne Probleme e-file. Das einzige, was ich vermisse, ist der Support. Antworten auf Fragen finde ich sowieso meist im Web.
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