Könnte mir bitte jemand sagen, wie viel Geld ich von meinem US-Bankkonto auf mein reguläres Bankkonto nach Indien überweisen könnte. Muss ich das Finanzamt davon in Kenntnis setzen? Was sind die TAX-Regeln? Ich bin ein indischer Staatsbürger.
Im Allgemeinen würde ich mir keine Sorgen machen, wenn Sie Ihr gesamtes eigenes Geld auf Ihr eigenes Bankkonto in Indien schicken. Das Senden Ihres eigenen Geldes aus den USA auf ein Konto, das Sie in Indien besitzen, ist im Allgemeinen kein steuerpflichtiges Ereignis in den USA.
Es ist möglich, dass Sie andere Melde- oder Einbehaltungspflichten haben, und Sie sollten diese Möglichkeit mit einem CPA oder einem anderen Fachmann besprechen.
Gemäß dem Bank Secrecy Act liefert Ihre Bank bereits Informationen über bestimmte Transaktionen über 10.000 US$ und “verdächtige Transaktionen” an die US-Regierung.
Sich der Entdeckung durch die Regierung zu entziehen, indem man eine Reihe von Transaktionen mit jeweils weniger als 10.000 US$ durchführt, kann den Straftatbestand der “Strukturierung” erfüllen, was ein Verbrechen ist. Dies allein kann es der Regierung erlauben, das gesamte Geld zu beschlagnahmen, auch ohne den Nachweis eines anderen Verbrechens. Während dies im Allgemeinen gegen Kriminelle eingesetzt wird, werden gelegentlich auch unschuldige Menschen Opfer dieser Politik . Diese Vorkommnisse deuten auch darauf hin, dass die Regierung Berichte über Überweisungen, die kleiner als $10.000 sind, erhält.
Wenn Sie ein US-Bürger oder Permanent Resident sind, gibt es zusätzlich zu Ihrer ausländischen Staatsbürgerschaft eine komplexe Reihe von Gesetzen und Vorschriften, die Sie beachten müssen. Zunächst einmal müssen Sie wissen, dass die USA weltweites Einkommen besteuern und auch verlangen können, dass Sie von bestimmten Geldzahlungen an Ausländer Steuern einbehalten. Das bedeutet, dass Sie Zinsen und Dividenden von Ihrem Bankkonto oder Investitionen außerhalb der USA in Indien oder anderswo melden müssen. Sie sind auch verpflichtet, dem US-Finanzministerium einen Foreign Bank Account Report vorzulegen, wenn die Summe Ihrer ausländischen (indischen) Bankkonten 10.000 US-Dollar übersteigt. Die Bußgelder für die Nichteinhaltung dieser Verpflichtung können sehr hoch sein und den Gesamtsaldo des Bankkontos übersteigen. Die Durchsetzung ist unvollkommen, aber es scheint klug zu sein, diese Gesetze wegen der Höhe der Geldstrafen einzuhalten.
Dies ist eine kurze Zusammenfassung eines komplizierten Themas. Sie sollten einen sachkundigen Experten vor Ort aufsuchen, z. B. einen Wirtschaftsprüfer (CPA) oder Steueranwalt, um weitere Informationen zu erhalten.