Ist CFD eine brauchbare Option für den langfristigen Handel?

CFDs sollten nicht als “Buy and Hold”-Strategie verwendet werden (was mit Aktien direkt zu tun schon riskant genug ist). Mit richtigem Geld- und Risikomanagement und dem richtigen Einsatz von Stop-Losses ist eine mittelfristige Strategie jedoch sehr plausibel.

Ich habe in der Vergangenheit CFDs über einen kurzen Zeitraum von normalerweise ein paar Tagen bis zu ein paar Wochen verwendet und versucht, kleine Schwankungen mit sehr engen Stopps zu erwischen. Ich bekam immer wieder Wipsaws, weil meine Stops zu eng waren, so dass ich zu viele kleine Verluste für meine wenigen größeren Gewinne hatte. Und ja, ich verlor etwas Geld, fast $5k in einem Jahr. Ich habe vor kurzem eine mittelfristigere Strategie mit breiteren Stopps begonnen und versucht, trendfolgende Aktien zu erwischen. Ich habe erst vor kurzem mit dieser Strategie begonnen und habe bisher 2 Verluste und 3 Gewinne.

Denken Sie einfach daran, dass Sie eine Finanzierungsgebühr für das Halten von Long-Positionen über Nacht berechnet bekommen, aber für Short-Positionen bekommen Sie tatsächlich die Finanzierungsgebühr für Übernacht-Positionen. Mein Broker berechnet den offiziellen Zinssatz + 2,5% für Long-Positionen und zahlt den offiziellen Zinssatz - 2,5% für Short-Positionen.

Also ja, CFDs können längerfristig eingesetzt werden, solange Sie ein ordentliches Geld- und Risikomanagement implementieren und Stop-Loss verwenden. Seien Sie sich nur über die Auswirkungen der Verwendung von Margin und alle damit verbundenen Kosten bewusst.

Ja, es ist machbar, aber unüblich. Wie bei allem, was mit Investitionen zu tun hat, muss man wissen, was man tut und muss einen Plan haben.

Ich bin seit mehreren Jahren erfolgreich mit dem langfristigen Handel von CFDs. Es stimmt, dass die Finanzierungskosten, um Positionen langfristig zu halten, die Gewinne schmälern, aber das tun auch die Spreads und Kommissionen, wenn man häufig handelt. Sie müssen die Vorteile von CFDs zu Ihrem Vorteil nutzen: die Vielfalt der Instrumente, die Möglichkeit, Long- oder Short-Positionen zu halten und die Hebelwirkung.

Was meiner Erfahrung nach funktioniert, ist ein Portfolio, das insgesamt eine niedrige Volatilität aufweist, selbst wenn seine Komponenten erheblich gehebelt und/oder volatil sind. Ich führe Backtests von Portfolios durch, wobei mein Hauptaugenmerk auf dem maximalen Drawdown liegt, den ich sicher akzeptieren kann. Vorausgesetzt, Sie können eine Rendite auf Ihre Investition erwirtschaften, die die Finanzierungskosten übersteigt, und Sie können Drawdowns ohne einen Margin Call bewältigen, gibt es keinen Grund, warum das nicht für Sie funktionieren kann.

Es gibt zusätzliche Vorteile dieser Strategie aus steuerlicher Sicht. In meinem Fall sind die langfristig gehaltenen CFD-Kontrakte nicht realisierte Kapitalgewinne, so dass sie nicht besteuert werden. Die Finanzierungskosten sind jedoch realisierte Verluste und somit steuerlich absetzbar. Natürlich kann das in Ihrer Gerichtsbarkeit anders sein, also fragen Sie einen Steuerberater.

**Sie müssen eine Mindestmarge aufrechterhalten, und Sie haben X Tage Zeit, um Ihre Marge aufzustocken, falls Sie die Margenanforderungen nicht erfüllen. Wenn Sie die Margin-Anforderungen nicht erfüllen, führt dies zu einem Zwangsverkauf, bei dem Sie die Aktie nicht mehr halten können.

Bei einer langfristigen Handelsstrategie halten Sie die Aktie in den schlechten Zeiten des Unternehmens und behalten sie lange genug, um die guten Zeiten zu erleben. Bei CFDs können Sie jedoch gezwungen sein, zu verkaufen, bevor Sie die guten Zeiten sehen. Außerdem fallen für Sie zusätzliche Leverage-Gebühren (z.B. 4%-6%) für die Möglichkeit des Leverage an.

Es ist so ziemlich das Gleiche wie ein normales Margin-Darlehen, aber billiger, weil Sie die zugrundeliegende Aktie nicht besitzen. Wenn die Marge $1000 bei 5% ist, könnten Sie insgesamt $20000 leihen, so dass der tatsächliche Betrag insgesamt $19000 wäre, auf den Sie Zinsen zahlen müssten, also sind es im Moment 5,1%, was $19000x5,1% /365 Tage =$2,66 pro Tag ist, und wenn der Aktienkurs steigt, zahlen Sie keine zusätzlichen Zinskosten, es sei denn, Sie haben mehr geliehen.es bleibt immer noch bei 2,66 pro Tag, bis Sie die Aktien verkauft haben

Irgendetwas scheint wirklich schäbig zu sein, dass ich, wenn ich $2500 investiere, über 50k machen werde, wenn sich die Aktie verdoppelt. Ist es wirklich so einfach?

Sie kaufen oder verkaufen nur auf Marge. Denken Sie daran, wenn sich die Aktie in die entgegengesetzte Richtung bewegt. Sie werden 50k verlieren. Das haben Sie wahrscheinlich nicht bedacht. Die Investition wird verschwinden und dann haben Sie Schulden, die Sie zurückzahlen müssen.

Langfristiges Halten in CFD-Konten wird pro Tag berechnet. Die Gebühren hängen von den verschiedenen Dienstleistern ab.

CFD ist nicht und sollte nicht für langfristige Zwecke verwendet werden. Es ist in erster Linie für den kurzfristigen Handel gedacht, vielleicht maximal eine Woche. Schauen Sie sich den Wikipedia-Eintrag an und bilden Sie sich weiter

Ja, es ist lebensfähig als langfristige!!

ABER…

1. Investieren Sie in etwas mit niedrigen Finanzierungskosten, geringer Margin-Anforderung und geringer Volatilität!! CFD-Index-Investitionen wie Nasdaq-100 oder S&P-500 kommen mir in den Sinn.
2. Stellen Sie sicher, dass Sie sich nur einen guten Puffer für einen Abwärtssog geben. Grundsätzlich ist ein Puffer für einen 10%igen Rückgang gut. 20% ist besser!!!
3. Setzen Sie einen Trailing-Stop. WENN der Broker keinen serverseitigen Trailing-Stop unterstützt, vergessen Sie es!!!

Die durchschnittliche jährliche Rendite für den Nasdaq-100 der letzten 20 Jahre beträgt 15%!!! Wenn Sie die Finanzierungskosten für den CFD abziehen (mein Broker liegt bei 4%), erhalten Sie etwa 11%. Sie können 1% Dividendenrendite dazu addieren. Das sind 12% Rendite!! Wenn Sie mehr verdienen, können Sie weitere Kontrakte anlegen. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihren Puffer behalten. Schon bald können Sie ein sehr großes Engagement haben.

Der Markt ist im Moment in Euphorie. Aber eine Amtsenthebung von Trump kann eine sehr gefährliche Sache sein.

Viel Spaß beim Investieren!!!