2014-09-12 18:05:54 +0000 2014-09-12 18:05:54 +0000
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Wird das Einreichen von Schecks im Wert von mehr als 10.000 Dollar jeden Monat bei der IRS rote Fahnen auslösen?

Ich bin ein Freiberufler, der ein kleines Design-Unternehmen (LLC) betreibt, und ich habe insbesondere einen Kunden, mit dem ich regelmäßig Geschäfte im Wert von mehr als 10.000 $ pro Monat mache. Manchmal zahle ich einen Scheck über $14.000 auf einmal ein. Ich habe Scheckbelege und eine Papierspur für all das und reiche alle meine Steuererklärungen ordnungsgemäß und pünktlich ein.

Ich habe die Befürchtung, dass meine häufigen Einzahlungen von mehr als 10.000 Dollar auf einmal bei den Behörden auffallen könnten. Sollte ich darüber besorgt sein? Ich hatte noch nie Probleme mit dem Finanzamt und mein Einkommen hat sich in den letzten 10 Jahren langsam aber stetig erhöht. Ich bin ein 38-jähriger Hausbesitzer und habe XXX.XXX auf der Bank, aufgeteilt auf zwei Giro- und drei Sparkonten, von denen eines ein hochverzinsliches Sparkonto ist.
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Antworten (4)

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2014-09-12 22:29:27 +0000

Sie verwechseln mehrere verschiedene Dinge.

  1. 10K - Bargeldtransaktionen über $10.000 werden unter BSA an FinCEN gemeldet. Dies dient der Verhinderung von Geldwäscherei.

  2. IRS - Die IRS möchte Ihre Steuererklärung sehen, in der alle Ihre Einkünfte aufgeführt sind. Sie sehen Ihre Bankeinlagen nicht, es sei denn, sie prüfen Sie.

1 und 2 sind überhaupt nicht miteinander verbunden.
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2014-09-12 18:15:55 +0000

Auftragnehmer reichen regelmäßig solche Schecks ein; wenn das Einkommen legitim ist, machen Sie sich keine Sorgen.

Melden Sie es dem IRS als Einkommen, egal ob der Kunde Ihnen ein 1099 ausstellt oder nicht. Bei Einzahlungen wie dieser sollten Sie vierteljährlich Zahlungen an die IRS für Ihr geplantes Einkommen leisten.
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2014-09-12 21:52:54 +0000

Ich glaube nicht, dass die Banken verpflichtet sind, Einlagen an die IRS zu melden, aber sie sind wahrscheinlich verpflichtet, Einlagen, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten, an FinCEN zu melden. Zumindest funktioniert das in Kanada so, und wir sind dafür bekannt, dass wir unsere Big-Brother-ähnlichen Aktivitäten nach unserem südlichen Nachbarn modellieren.
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2014-09-15 08:21:39 +0000

Ihr Hauptanliegen scheint zu sein, wegen etwas beschuldigt zu werden, das “Smurfing” oder Strukturierung genannt wird. http://en.wikipedia.org/wiki/Structuring

Einzahlung von Geldbeträgen (Bargeld oder Schecks) unter dem 10k-Limit, um die Meldepflicht zu umgehen.

Gegen Personen, die unter dem Limit eingezahlt haben, z. B. Kleinunternehmer, wurde ermittelt.

Wenn Sie immer über 10k liegen, sollte alles in Ordnung sein, da Ihre Einzahlungen gemeldet werden und keinen Verdacht bei der IRS oder dem FBI erregen sollten.
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