Führt diese Person illegale Geldtransfers durch?

Sie wäscht Geld für Kriminelle, entweder wissentlich oder unwissentlich.

Es gibt viele Möglichkeiten, eine betrügerische Geldüberweisung von einem Konto vorzunehmen, das man nicht besitzt. Gestohlene Kreditkartennummern, Lastschriftbetrug, gefälschte PayPal-Logins oder Onlinebanking-Trojaner sind einige Beispiele.

Wenn ein Kunde seine Bank darüber informiert, dass jemand eine Überweisung von seinem Konto getätigt hat, die er nicht autorisiert hat, wird die Bank diese Überweisung in der Regel rückgängig machen und die Behörden informieren (zum Leidwesen der Kriminellen). Kriminelle können diese Überweisungen also nicht direkt auf ihre persönlichen Konten überweisen. Das gestohlene Geld würde verschwinden und sie würden erwischt werden.

An dieser Stelle kommen die sogenannten “Mules” ins Spiel. Maultiere sind Personen, die von Kriminellen angeheuert werden, um solches schmutziges Geld entgegenzunehmen und auf ein anderes, von den Kriminellen kontrolliertes Konto zu transferieren. Wenn die Überweisung rückgängig gemacht wird, passieren zwei Dinge:

1. Der Transfer vom Opfer zum Muli wird rückgängig gemacht, aber nicht der Transfer vom Muli zum Kriminellen, so dass der Muli sein Geld verliert, während der Kriminelle seins behält. Das bedeutet, dass die Person, die das eigentliche Opfer in diesem Schema ist, der Kurier ist.
2. Die Strafverfolgungsbehörden werden misstrauisch gegenüber dem Kurier und klopfen möglicherweise an dessen Tür.

Ihr “Freund” ist entweder einer dieser Maultiere oder er ist in der Branche tätig, Maultiere zu rekrutieren.

Was macht sie eigentlich? Ist es illegal?

Sie betreibt eine Art von Betrug und das ist illegal. Oft handelt es sich dabei um eine Fassade. Im Allgemeinen werden Leute misstrauisch, wenn sie niemanden gesehen haben. Sie sind also Social Engineer und jemand wie dieses Mädchen würde in ihrem Kreis aufsteigen. Die Tatsache, dass sie 6500 Dollar am Tag verdient, ist eine unbewiesene Behauptung. Ich kann sagen, dass ich 1 Million am Tag verdiene :)

Es gibt kein kostenloses Geld. Es ist klug von Ihnen, Ihre Bankdaten nicht zu teilen. Halten Sie sich so weit wie möglich fern.

Beachten Sie, dass Sie je nach Land und Gesetzgebung Ärger mit den Behörden bekommen können, wenn Sie wissen/vermuten, dass jemand Betrug begeht und die Behörden nicht informieren.

Sie behauptete, dass sie Geld verdient. Als Sie auch etwas verdienen wollten, fragte sie nach Ihren Kontodaten - die man nur braucht, um Geld wegzunehmen, niemals um zu geben.

Die einfachste Erklärung wäre ein Kreditbetrug: Selbst wenn Sie nur 10 Dollar auf Ihrem Konto haben, können Sie viel mehr verlieren - der Trick besteht darin, dass jemand mit Ihren Anmeldedaten einen Online-Kredit in Ihrem Namen aufnehmen und das Geld stehlen kann. Wenn die Masche lange läuft, nimmt sie neue Kredite auf und verwendet das Geld, um die früheren zurückzuzahlen, wodurch ihre Opfer eine Kredithistorie aufbauen - nur um noch größere Kredite aufnehmen zu können. Ihre Opfer sehen die eingehenden Überweisungen und freuen sich, dass das Schema “funktioniert”. Bis sie beschließt, dass der Topf groß genug ist, um ihn einzulösen und zu verschwinden und alle tief in den Schulden zurückzulassen.

Diejenigen, die darauf hereingefallen sind, könnten bereits mit Krediten in Verzug sein, von denen sie keine Ahnung haben, und die Kreditunternehmen haben keine Möglichkeit, sie zu benachrichtigen, weil sie die Kontaktdaten umgeleitet hat.

Niemals Ihr Passwort preisgeben. Niemand braucht Ihr Passwort für irgendeinen legitimen Zweck.

Das wird böse enden, die Frage ist nur, wie lange es dauern wird.

Banküberweisungen durchzuführen ist nicht schwierig und es gibt keine Möglichkeit, dass eine dritte Partei ihr große Geldsummen für diese Überweisungen zahlt, es sei denn, der Zweck war unrechtmäßig und man wollte sie ausnutzen.

Meiner Erfahrung nach ist es so einfach wie das Eingeben der Routing- und Kontonummer des Zielkontos, das Eingeben des Namens (dieser wird von der Bank nicht doppelt geprüft, um ihn mit dem Zielkonto in Verbindung zu bringen), das Eingeben eines Dollar-Betrags und das anschließende Einverständnis mit den Bedingungen der Überweisung - es gibt keine Leute da draußen, die eine Menge Geld haben, aber lieber jemandem $2000+ für 2 Minuten Arbeit in einer inoffiziellen Funktion bezahlen würden, anstatt es einfach selbst zu tun, es sei denn, sie versuchen, etwas zu verbergen und/oder einen Vorteil zu nutzen.

Sie werden bezahlen, das ist sicher. Das ist etwas, was in vielen Ländern üblich ist. Manchmal ist es gestohlenes Geld, wie Philipp sagte. Manchmal ist es Geld von der Mafia oder von terroristischen Gruppen, das überwiesen werden muss, also benutzen sie naive Leute, deren Profil nicht verdächtig wäre, wenn sie Geldsummen bekommen. Sie schauen sich Ihre vergangenen Transaktionen an, um den Geldbetrag zu bestimmen, den sie an Sie überweisen können, ohne jemanden zu alarmieren. Warum?

Weil, sagen wir mal, Sie sind ein Krimineller. Wenn Sie 10 Kilo Kokain, einige Bomben oder Mädchen für die Prostitution verkaufen und das Geld, sagen wir eine Million Dollar, in nur einer Einzahlung auf ein Bankkonto erhalten, wird jemand sehr bald an Ihre Tür klopfen, es wird einfach sein, die illegale Quelle der Gelder zu beweisen und Sie bekommen nichts.

Wenn Sie 25 Leute haben, die für Sie arbeiten und sie erhalten häufig Überweisungen und Einzahlungen von kleineren Beträgen, von sagen wir 150 verschiedenen Konten, die Kontoinhabern gehören, die nicht vorbestraft sind. Es ist schwieriger, bemerkt zu werden und Sie könnten sagen, dass es sich um legale Aktivitäten handelt (15000 pro Monat von Unternehmern oder 2500 von einer Hausfrau ist nicht zu viel). Es wird schwieriger zu beweisen, dass alle Transaktionen von illegalem Geld stammen und bis es bewiesen ist, ist das Geld meist schon woanders hin (durch ein anderes Netzwerk von Maultieren wie das Ihres Freundes).

Ich kenne die Gesetze nicht, wo Sie sind, aber das ist in vielen Ländern illegal. Wenn Sie einsteigen, werden sie Sie nicht aus dem Netzwerk herauslassen, und wenn etwas schief geht, werden Sie viel erklären müssen.