Absoluter Betrug. Jedes Mal, wenn dich jemand bittet, ein Bankkonto zu eröffnen, damit sie dir Geld schicken können, und du dann einen Teil davon an sie zurückschicken musst, ist das eine Garantie dafür, dass es sich um Betrug handelt.

Was passiert, ist, dass dein Vater den Scheck einzahlt und ihn an diese Frau überweist, dann platzt der Scheck (oder er stellt sich als gefälscht heraus) und dein Vater muss das Geld an die Bank zurückzahlen.

Diese Machenschaften beruhen auf der Tatsache, dass die Menschen Hoffnung haben wollen und an schnelles, einfaches Geld glauben, und es funktioniert, solange die Betrüger in der Lage sind, das “Ziel” (die Person, die den Scheck einzahlt und ihnen das Geld schickt) dazu zu bringen, das Geld zu schicken, bevor der Scheck (der immer auf eine obskure ausländische Bank ausgestellt ist) eine Chance hat, eingelöst zu werden.

Dies ist eine weitere Variante eines altbekannten Bankbetrugs, und wenn Sie sich darauf einlassen, werden Sie es bereuen. Ich hoffe, Sie können Ihren Vater davon abhalten, sich darauf einzulassen, denn es wird ein finanzielles Chaos verursachen und auch seinen Kredit beeinträchtigen.

Die Grundvoraussetzung für diesen Betrug ist Folgendes: Im Interesse eines guten Kundenservice stellen die meisten Banken einen Teil oder den gesamten Betrag einer Einzahlung sofort zur Verfügung, auch wenn der Scheck noch nicht eingelöst wurde. Der Betrüger bringt Sie dazu, das Geld sofort abzuheben (entweder mit einem Bankscheck, durch eine Überweisung usw.) und es an ihn zu schicken.

Schließlich wird der Scheck zurückgegeben, weil er

• gefälscht (nicht echt)
• nicht von einer echten Bank
• nicht von einem gültigen Konto oder
• von einem Konto, auf dem kein Geld ist.
  

Die Bank bucht den Scheck von Ihrem Konto ab und erhebt oft erhebliche Strafen und Gebühren, so dass Sie als Kontoinhaber ohne das Geld dastehen, das Sie dem Betrüger geschickt haben und ohne alle Gebühren.

Dies ist die einfache Version der Ereignisse. Abhängig von der Art des Betrugs und Ihrer Beteiligung könnten Sie in rechtliche Schwierigkeiten geraten. Es wird sich mit Sicherheit negativ auf Ihre Bankhistorie auswirken (ChexSystems verfolgt, wie wir alle mit Bankkonten umgehen, ähnlich wie es die Kreditauskunfteien mit unseren Krediten tun), so dass Sie möglicherweise Probleme haben, Bankkonten zu eröffnen. Es gibt also viele Konsequenzen, über die Sie nachdenken sollten, und deshalb JUST SAY NO!!

Gehen Sie nicht davor weg - RUN!!!

Die anderen Antworten beschreiben, warum es sich mit hoher Wahrscheinlichkeit um einen Betrug handelt.

Diese Antwort beschreibt, warum Sie sich nicht darauf einlassen sollten, auch in dem unwahrscheinlichen Fall, dass es sich nicht um einen Betrug handelt. Ich beschreibe dies anhand des US-Rechts (mit dem ich mich nicht besonders gut auskenne, wenn ich also in die Irre gehe, schlage ich vor, dass andere eventuelle Fehler in dieser Antwort korrigieren), aber die meisten anderen Länder haben ähnliche Gesetze, da diese Gesetze alle Implementierungen einer kleinen Anzahl von internationalen Verträgen sind, die sehr viele Mitglieder haben.

Die von Ihnen beschriebene Dienstleistung (Annahme von Geldtransfers von einer Partei und Weiterleitung an eine andere) ist eine, die Sie, wenn Sie sie mit Gewinn betreiben, als “Finanzinstitut” gemäß 31 USC 5312 , insbesondere Absatz (a)(2)®, klassifizieren würde:

jede andere Person, die sich als Unternehmen an der Übertragung von Geldern beteiligt, einschließlich jeder Person, die sich als Unternehmen an einem informellen Geldtransfersystem beteiligt

Weil Sie als Finanzinstitut handeln würden:

• Sie wären verpflichtet, Geldbeträge, die an oder von einzelnen Kunden oder Kundengruppen gezahlt werden, zu verfolgen und das Finanzamt zu benachrichtigen, wenn sie einen bestimmten Schwellenwert überschreiten
• Sie wären verpflichtet, Belege für die Identität Ihrer Kunden zu sammeln
• Sie würden von einem Mitglied Ihres Personals (d. h. von Ihnen selbst) eine spezielle Schulung verlangen
• Sie wären verpflichtet, die Behörden im Falle eines Verdachts auf Geldwäsche zu benachrichtigen

Die Nichteinhaltung dieser Anforderungen kann zu einer Geldstrafe von bis zu $250.000 oder einer 5-jährigen Gefängnisstrafe führen 31 USC 5322 ).

Siehe auch: Customer Identification Program und Know Your Customer .

Ja, es ist ein Betrug.

Denken Sie darüber nach: Warum sollte Ihnen eine Fremde anbieten, Ihnen Geld zu geben? Warum sollte sie Sie brauchen, um ihre eigenen Angestellten zu bezahlen? Das würde sie nicht. Es ist ein Betrug.

Sie haben mehr zu verlieren als nur die 25 Dollar, die auf dem Konto sind. Genau wie es Ihrem Vater zuvor passiert ist, werden Sie Geld erhalten, das nicht echt ist, aber echtes Geld irgendwo anders auszahlen.

Noch etwas: Wenn Ihr Vater so oft auf diese Betrügereien hereingefallen ist, dass er kein Bankkonto mehr bekommen kann, warum nehmen Sie dann immer noch finanzielle Ratschläge von ihm an?

Tun Sie es nicht.

Wenn es sich nicht um den klassischen Betrug handelt, der in Daniel Andersons Antwort beschrieben wurde, dann handelt es sich wahrscheinlich um Geldwäsche. In diesem Fall würde die Frau Ihnen tatsächlich Geld überweisen, das Sie an eine andere Person überweisen müssen, die sie benennt. Dies geschieht, um illegal erworbenes Geld in den regulären Geldkreislauf einzubringen und die Spur zu verwischen.

In diesem Fall müssten Sie viele Überweisungen tätigen, und die Frau würde Sie vielleicht sogar für diese Dienstleistung bezahlen. Und dann, eines Tages, wenn das FBI/die Polizei ein paar Leute verhaftet und der illegalen Geldspur folgt, werden sie bei Ihrem Vater landen. Oder besser gesagt, bei Ihnen, denn das Konto läuft auf Ihren Namen. Und dann werden Sie eine Menge zu erklären haben und eine Menge Zeit im Gefängnis, um darüber nachzudenken, was für eine schlechte Idee das war. Siehe diese Frage für ein Beispiel hierfür. Diese Antwort geht auch auf das Thema ein.

Schließen Sie das Konto, und laufen Sie davon. Es wird nichts Gutes dabei herauskommen.

Es ist ganz einfach: Wenn jemand, den Sie nicht kennen (oder manchmal, den Sie kennen), Sie kontaktiert und Ihnen leichtes Geld anbietet, verdient derjenige etwas auf Ihre Kosten. Punkt. Es könnte ein Betrug sein, bei dem sie irgendwie mit dem Geld enden, oder Sie könnten etwas Illegales für sie tun, aber es kommt immer ihm zugute, nicht Ihnen.

Als letzten Gedanken schreiben Sie auch:

Ich musste das Bankkonto auf meinen Namen bekommen, weil mein Vater schlechte Einträge in seinen Unterlagen hat, weil er auf Betrugsfallen hereingefallen ist …

Was lässt Sie glauben, dass es dieses Mal anders sein wird?

Überlege es dir gut, denn das Bankkonto läuft auf deinen Namen! Wenn also die Kacke am Dampfen ist, sind Sie es, der in Schwierigkeiten steckt.

Dies ist ein Betrug. Ich füge diese Antwort hinzu, weil ich auf diese Weise betrogen wurde.

Der Betrüger schickte mir einen Scheck, den ich einzahlen sollte. Als das Geld auf meinem Konto auftauchte, sollte ich den Anteil des Betrügers abheben und das Geld an seinen Bestimmungsort überweisen.

Es dauert jedoch ein paar Tage, bis ein Scheck eingelöst wird. Die Banken wollen jedoch, dass Sie das Geld sehen, also geben sie es Ihnen vielleicht in gutem Glauben, bevor der Scheck tatsächlich eingelöst wird.

So funktioniert der Betrug: Sie heben das gefälschte Geld ab, das die Bank vorgestreckt hat, bevor der Scheck eingelöst wird. Ein paar Tage später wird der Scheck nicht eingelöst, und Sie wachen mit einem Konto auf, das weit im Minus ist, und der Betrüger ist längst weg.

Die Antworten hier sind alle richtig. Dies ist 100% Betrug, über jeden vernünftigen Zweifel hinaus. Fallen Sie nicht darauf herein. Ich hielt es jedoch für wertvoll zu erklären, was passieren würde, wenn Sie darauf hereinfallen würden. Es ist gar nicht so schwer zu verstehen, aber es erfordert das Verständnis einiger Zeitverzögerungen, die im modernen Bankwesen heutzutage existieren.

Das Wichtigste, was Sie verstehen müssen, ist, dass die Einreichung eines Schecks nicht wirklich Geld auf Ihr Konto bringt, auch wenn es so aussieht. Ein Scheck ist kein gesetzliches Zahlungsmittel für öffentliche und private Schulden. Es ist ein Stück Papier, das als “Wechsel” bezeichnet wird. Er ist eine Ermächtigung für einen Zahlungsempfänger (Sie), seine Bank aufzufordern, Ihnen den Betrag auf dem Scheck auszuzahlen. Eine Transaktion, die mit einem Scheck durchgeführt wird, ist erst dann abgeschlossen, wenn Ihre Bank und die Bank des Empfängers miteinander kommunizieren und die tatsächliche Überweisung des Geldes veranlassen. Dieser Vorgang wird “Verrechnung” des Schecks genannt.

Obwohl wir in der modernen Zeit leben, ist dieser Prozess langsam. Es kann 7-10 Tage dauern, bis ein Scheck verrechnet ist (besonders wenn es sich um eine internationale Bank handelt). Dies ist nicht gut für das Bankgeschäft. Sie können sich vorstellen, wie schwierig es ist, einem armen Kunden, der von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck lebt, mitzuteilen, dass er seinen Lohn erst eine Woche später erhalten kann, wenn der Scheck eingelöst ist. Die Banken haben ein Interesse daran, diese lästige Eigenschaft des modernen Bankensystems zu verbergen, also tun sie es. Wenn Sie einen Scheck einreichen, wird die Bank Ihnen normalerweise das Geld vorstrecken (ein zinsloses Darlehen, in der Tat), während der Scheck “schwebt” (d.h. bis er eingelöst wird). Dadurch wird die Illusion erzeugt, dass das Geld tatsächlich auf Ihrem Konto ist, für die meisten Zwecke. (Vermutlich würde eine Bank zwischen einem schwebenden Scheck und einem verrechneten Scheck unterscheiden, wenn Sie versuchen würden, Ihr Konto aufzulösen, aber ansonsten sieht es so aus und fühlt sich so an, als ob das Geld in Ihren Händen wäre).

Wenn der Scheck natürlich nicht eingelöst wird (weil der Zahler keine ausreichende Deckung hatte oder das Konto einfach nicht existiert), bekommt Ihre Bank das Geld nicht. In diesem Moment wird sie alle Vorschüsse, die Sie erhalten haben, stornieren und Sie darüber informieren, dass der Scheck geplatzt ist. Dies geschieht wiederum 7-10 Tage später.

Das allgemeine Muster dieses Betrugs ist, dass Sie mit einer Methode bezahlt werden, die nur langsam abläuft, wie ein Scheck. Dann werden Sie aufgefordert, das Geld mit einer schnelleren Methode abzuheben (z. B. per Überweisung oder Barabhebung). Typischerweise werden sie Sie ermutigen, schnell zu handeln (sie haben einen Zeitplan… wenn ihr Scheck platzt, ist das Spiel vorbei!) Zu diesem Zeitpunkt sieht es so aus, als hätte das Konto einen positiven Saldo, aber in Wirklichkeit hat es einen negativen Saldo plus einen Vorschuss auf den Scheck. Das sieht gut aus, bis 7-10 Tage später der Scheck platzt. Zu diesem Zeitpunkt wird die Bank den Vorschuss stornieren, und die Realität wird eintreten. Sie haben nun ein offenes Bankkonto, das Sie legal auf Ihren eigenen Namen eröffnet haben und das hoch verschuldet ist. In der Zwischenzeit geht der Betrüger mit dem ganzen Geld, das Sie ihm geschickt haben (das schnell abgebucht wurde), davon.

Es gibt viele Varianten, die die Details verbergen können. Einige spielen mit Scheckbetrug, um zu versuchen, Ihren ersten Scheck einzulösen (und versuchen dann, Sie für einen noch schmerzhafteren Schlag einzuspannen). Einige werden die Instrumente ändern, die sie verwenden (Checks sind die einfachsten, also sind sie einfach am häufigsten). Versuchen Sie nicht zu denken, “vielleicht ist dieser hier echt”. Diese Betrüger leben wörtlich davon, dass sie zwielichtige Transaktionen legitim aussehen lassen.

Dinge, die ich empfehlen würde, zu beachten:

• Die Betrüger fragen nach einem Bankkonto auf Ihren Namen. Es kann Ihr bestehendes Bankkonto sein (Gefahr! Gefahr!), in diesem Fall können sie Ihre gesamten Ersparnisse vernichten, oder es kann ein neues Konto sein, das sie Ihnen empfehlen (sie können eine Bank wählen, von der sie wissen, dass sie nicht sehr gut auf solche Betrügereien achtet). Das Endergebnis ist jedoch immer das gleiche. Sie enden mit einem Bankkonto, das Sie in Ihrem Namen eröffnet haben und das von den Betrügern tief in die roten Zahlen gerutscht ist. Sie sind nun Eigentümer der Schulden, die sie angehäuft haben (und sie sind wirklich kreativ, wenn es darum geht, dies zu erreichen). Da es auf Ihren Namen läuft und Sie jede Transaktion aktiv verursacht haben, haben Sie nicht nur wenig Möglichkeiten, Ihr Geld zurückzubekommen, sondern Sie begehen tatsächlich Betrug und können dafür Ärger bekommen!
• Der Betrüger wird versuchen, Ihr Gefühl der Dringlichkeit zu manipulieren. Im Allgemeinen werden sie versuchen, Sie dazu zu bringen, sehr schnell zu handeln, während sie selbst schnell oder langsam handeln können, je nachdem, welche Geschichte sie zu verkaufen versuchen. Nigerianische 419-Betrügereien (eine häufige Variante davon) sind dafür bekannt, dass sie versuchen, die Illusion einer Überweisung zu erzeugen, die in der Schwebe ist und nur noch ein paar Dollar braucht, um sie zu realisieren. Glauben Sie ihnen nicht, der Zahltag existiert nicht.
• Die Geschichte des Betrügers klingt stumpfsinnig. Ein häufiger Trend bei diesen Betrügern ist eine Geschichte, in der sie aus irgendeinem seltsamen Grund eine Transaktion durchführen müssen, die sie aber nicht selbst durchführen können. Aus irgendeinem Grund muss die Transaktion über einen Dritten abgewickelt werden. Es gibt nur sehr wenige Fälle, in denen das legal ist, und mir fällt kein einziger Fall ein, in dem das vernünftig ist. Wenn, aus irgendeinem Grund, sie brauchen eine dritte Partei, die sie nie getroffen haben, um die Transaktion für Sie zu machen, sollte dies als verdächtig gekennzeichnet werden immer!
• Betrüger leben von dieser Methode. Sie sind kreativ, und sie sind hartnäckig. Ich habe hier eine Menge gemeinsamer Merkmale ihrer Betrügereien aufgelistet. Gehen Sie nicht davon aus, dass sie sich an diese Regeln halten werden. Im Moment zeigen die meisten Betrügereien diese Merkmale, weil dort das Geld liegt. Wenn die Leute besser darin werden, ihre Betrügereien zu erkennen, werden sie zu Betrügereien übergehen, die Sie nicht erwartet haben. Gehen Sie nicht davon aus, dass eine bestimmte Person kein Betrüger ist, nur weil sie nichts von dem tut, was in meiner kleinen Aufzählung hier steht. Dies sind gute Dinge, auf die Sie achten sollten, aber benutzen Sie Ihren gesunden Menschenverstand. Wenn es komisch riecht, steigen Sie aus!

100%iger Betrug. Laufen Sie weg. Wenn Sie bereits das Bankkonto gegeben haben, informieren Sie die Bank und schließen Sie das Konto. Schließen Sie andernfalls einfach das neu eröffnete Konto.

Kontaktieren Sie den Betrüger nicht und antworten Sie nicht…. Einfach ignorieren … Lesen Sie keine der Scammer-E-Mails, sie sind sehr überzeugend darin, warum es richtig ist und warum es kein Betrug ist.

1. Wenn es echt ist, ist es illegal. Sie braucht jemanden als Mittelsmann, der das Geld überweist und keine Fragen stellt. Die Liste der möglichen Gründe sollte ziemlich offensichtlich sein und reicht von Betrug bis hin zu Terrorismus.

2. Es gibt tausende von Möglichkeiten, bereits überwiesenes Geld von Ihrem Konto zurückzubekommen. Wenn die Quelle des Geldes eine Art von Betrug ist, der erst 2 Jahre später aufgedeckt wird, wird Sie jemand in 2 Jahren um das Geld zurück bitten.

3. Wenn echte Menschen, die sich innerhalb legaler und moralischer Grenzen bewegen, jemanden bezahlen wollen, bitten sie nicht jemanden auf Facebook, dies für sie zu tun.

Dies ist entweder Geldwäsche oder Wäsche von Nicht-Geld. Alle anderen Antworten weisen darauf hin, dass es Tage dauert, bis ein Scheck oder eine Überweisung tatsächlich eingelöst wird. Das ist ein Ablenkungsmanöver!

Es gibt viele Möglichkeiten, echtes Geld illegal von bestehenden Konten zu transferieren. Gestohlene Scheckbücher, gestohlene Bankdaten (teilweise in Verbindung mit gestohlenen Smartphones und Kreditkarten) und Karten, Überweisungen von anderen Menschen, die auf ähnliche Weise wie Sie betrogen wurden: Es ist viel einfacher, Geld zu stehlen als zu erfinden, und es dauert deutlich länger, bis gestohlenes statt erfundenes Geld bei den Banken auftaucht.

Alle diese Zahlungen werden wahrscheinlich ordnungsgemäß verrechnet, aber Sie sind nicht im tatsächlichen, legalen Besitz von Geld. Die Leute werden das fehlende Geld bemerken und die Polizei und die Banken benachrichtigen und Sie werden für die Rückzahlung des gesamten Geldes aufkommen müssen.

Schecks und Überweisungen von nicht existierenden Konten neigen dagegen dazu, sehr schnell zu platzen und sind daher für diese Art von Betrug weniger geeignet, da das Zeitfenster für die Durchführung des Betrugs eher klein ist.

Ob der Scheck tatsächlich eingelöst wird oder nicht, ist ungefähr so relevant wie die Frage, ob der Rolls Royce, den Sie für 500 Dollar kaufen, weil der Besitzer einen eingewachsenen Zehennagel hat und das Gaspedal nicht mehr durchdrücken kann, vier Räder hat oder nicht.

Hoffen Sie lieber, dass der Rolls imaginär ist, denn dann sind Sie nur 500 Dollar los und das war’s dann auch schon. Wenn er echt ist, fängt Ihr Ärger erst an.

Nun, alle vorherigen Antworten erwähnten bereits den bevorstehenden Betrug und die Gefahrensituation für Ihre finanzielle Lage. Ich habe alle Antworten gründlich gelesen und wollte noch ein paar Zeilen dazu schreiben. Cort Ammon ) zeigt bereits Details dazu auf.

Jede Art von Finanztransaktion, an der ein völlig Fremder beteiligt ist, ist das erste große Betrugsmerkmal, das auftaucht, und das sollte immer eine Situation vom Typ “Niemals reinfallen” sein.

Wenn Sie ein neues Bankkonto eröffnen oder ein bestehendes Bankkonto an diese Dame verschenken, verlieren Sie nicht nur einen Teil des Betrages, sondern zahlen möglicherweise auch früher als bei der Einlösung von Schecks, die Sie im Namen Ihres “fremden” Partners eingezahlt haben.

Je nach ihrem Ziel/Plan/Erfahrung mit Ihrem Bankkonto können sie Sie zum Opfer eines größeren Verbrechens machen. Es gibt eine ganze Reihe von Betrugsplänen, wie z. B. das Versenden von falschen Schecks, die Sie einzahlen sollen, und die Aufforderung an Sie, Geld abzuheben, um es zurückzuschicken, bis hin zu sehr großen eingehenden Transaktionen auf Ihrem Konto, die aus einem Verbrechen außerhalb des Finanzbereichs stammen könnten.

Sie können versuchen, schlau zu sein, indem Sie denken, naja, lass sie ein paar schicken, ich werde sie nie zurückschicken, bevor die Bank erklärt, dass die eingezahlten Schecks eingelöst und klar sind (und den Betrag zurückschicken, nachdem Sie Ihren Anteil behalten haben). Aber trotzdem werden Sie später Probleme bekommen. Selbst wenn sich Ihr Konto mit echtem Geld füllt und Sie nach Rücksprache mit der Bank feststellen, dass es in Ordnung ist, werden Sie die Schecks nie zurückschicken (Betrug eines Betrügers). Trotzdem werden Sie keine gültige Autorität oder Antwort haben, die beschreibt, wie/warum Sie dieses Geld bekommen haben, wenn jemand Sie später fragt.

Je nach den Fähigkeiten des Betrügers kann er Ihnen sogar die Kontrolle über das Geld geben, damit Sie es für sich selbst ausgeben können (um Ihr Vertrauen zu gewinnen). Bei dieser Art von Betrug ist es ein Zeichen für eine noch größere Gefahr. Ich lebe in einem solchen Land, in Bangladesch, von wo aus vor kurzem erfolgreich etwa 10 Millionen US-Dollar über ein Bankkonto eines Außenstehenden wie Sie überwiesen wurden, wobei die Quelle des Geldes und das endgültige Ziel unbekannt blieben. Das Ergebnis ist, dass die Besitzer/Betreiber dieser Konten, die für diese Überweisungen verwendet wurden, nun unter dem Druck der Strafverfolgungsbehörden stehen, nicht nur um herauszufinden, wohin das Geld letztendlich geflossen ist, sondern sie werden mit Sicherheit in gewissem Maße für die Hilfe beim Transfer von illegalem Geld ins Ausland angeklagt werden". Für jemanden, der nicht Teil einer ganzen Betrugskette ist, ist das eine große Sache. Es könnte ihr Leben für immer ruinieren.

Um auf der sicheren Seite zu sein und andere davor zu schützen, auf die gleiche Art von Problem zu stoßen, können Sie sich an Ihre örtliche Strafverfolgungsbehörde wenden. Abhängig von der Situation, könnten sie daran interessiert sein, eine verdeckte Operation mit Ihren Informationen und Ihrer Unterstützung durchzuführen, um das Verbrechen zu fangen und zu stoppen, das früher oder später passieren wird.

Ich würde eine seltene Chance von 2% legitimen Grund für jemanden geben, ein fremdes Bankkonto zu benutzen, um einen anderen zu bezahlen, der entweder in einem anderen Land lebt (es ist immer noch nicht legal, aber ein Verbrechen niedrigerer Art). Aber offensichtlich werden sie nicht wahllos über das Internet/soziale Netzwerkseiten fragen. In Ihrem Fall handelt es sich um einen echten Betrug.

Seien Sie vorsichtig und bleiben Sie sicher; Viel Glück.