Ich habe $1000 erhalten und wurde gebeten, sie zurückzuschicken. Wie sollte dieser Betrug funktionieren?

Dies ist ein sehr trivialer Betrug.

Ablauf ist wie folgt:

1. Senden Sie Geld an Mr. X (in diesem Fall Sie).

2. Rufen Sie Herrn X an und bitten Sie um das Geld zurück, weil ein Fehler vorliegt. Normalerweise fragen sie nach einer Überweisung/Bargeld/Geschenkkarten/Prepaid-Karten oder etwas anderem, das irreversibel/unverfolgbar ist.

3. Herr X veranlasst die Rücküberweisung an den Scammer.

4. Akzeptieren Sie die Überweisung von Herrn X

5. Bestreitet die ursprüngliche Überweisung oder storniert sie anderweitig über die netbank

6. Herr X kann seine Überweisung an den Scammer nicht anfechten, da sie wirklich und absichtlich von Herrn X veranlasst wurde.

7. Am Ende haben Sie das doppelte Geld, auf Kosten von Herrn X

In anderen Ländern wird dies normalerweise mit gefälschten Schecks gemacht, aber Überweisungen können genauso gut funktionieren. Solange die Überweisung rückwirkend storniert oder rückgängig gemacht werden kann - funktioniert der Betrug.

Sie haben Geldwäsche erwähnt - das ist definitiv auch eine Möglichkeit. Sie überweisen Ihnen schmutziges Geld aus unbekannten Quellen, und Sie schicken ihnen ein “Geschenk” mit einer klaren Papierspur.

Wenn die Prüfung kommt - der einzige Beweis ist, dass Sie ihnen das Geschenk tatsächlich geschickt haben, und niemand wird Ihre Geschichte glauben. Sie werden erklären müssen, warum der Herr Z, der jetzt im Gefängnis sitzt, Ihnen 1.000 Dollar von seinem Drogengeld geschickt hat.

In diesem Fall halte ich es jedoch eher für einen Betrug, und der Betrüger wusste nicht wirklich, was er tat…

Dies ist mit ziemlicher Sicherheit ein Betrug oder ein Fehlgriff. Dies ist kein gutes, ausgabefähiges Geld: Sie können es nicht behalten.

Sehr einfach zu handhaben. Sagen Sie der Bank, schriftlich, dass Sie nicht erwartet haben, dieses Geld zu erhalten und etwas überrascht sind, es zu erhalten. Vorzugsweise auf eine Weise, die eine Papierspur erzeugt. Und dann hören Sie auf zu reden. Warum? Weil Sie es ehrlich gesagt nicht wissen.

Damit gehen Sie auf Tuchfühlung mit dem Geld: Sie verleugnen es, lehnen es aber nicht ab. In den kühnsten Träumen: Niemand will es je wiederhaben.

Was die Person angeht, die Sie um das Geld bittet, sagen Sie ihr nichts, außer mit ihrer eigenen Bank zu arbeiten. Dann ignorieren Sie sie komplett.

Wahrscheinlich hat er jemand anderen gehackt, dessen Geld auf Ihr Konto umgeleitet, und er bringt Sie dazu, es an eine dritte Stelle zu überweisen: ihn. Er lässt Sie die Tasche halten, wenn die Rückbuchungen Monate später eintreffen. Er will nicht, dass Sie stornieren; das würde das Geld an den rechtmäßigen Besitzer zurückgeben! Er arbeitet mit diesem Betrug an Dutzenden von Leuten, und er gewinnt, wenn einige kooperieren.

Jetzt kommt der schwierige Teil. Warte.

Das ist kein Drama oder Klatsch, Sie müssen die Leute nicht auf dem Laufenden halten. Sie sind kein Bankbetrüger, der sich jeden Tag mit den neuesten Betrügereien befasst, Sie wissen nicht, was zum Teufel Sie in diesem Bereich der Praxis tun. (Tatsächlich macht es Sie verdächtig, Amateurdetektiv zu spielen). Es gibt nichts für Sie zu tun. Dieser Drang, “etwas zu tun”, ist die Art und Weise, wie Betrüger mit Ihnen arbeiten.

Und diese Dinge brauchen Zeit. Nicht jeder tätigt seine Bankgeschäfte in Echtzeit über Smartphone-Apps. Natürlich zielen Betrüger auf diejenigen ab, die es nur langsam bemerken würden; bei diesem Spiel geht es nur um Geschwindigkeit.

Irgendwann (in Monaten) wird wahrscheinlich eines von zwei Dingen passieren.

• Die Überweisung stellt sich als betrügerisch heraus und die Bank macht sie rückgängig, und Sie werden mit Strafen belegt und/oder die Polizei klopft an. Sie verweisen auf den Brief, den Sie geschickt haben und in dem Sie Ihre Überraschung über den Erhalt der Überweisung erklären. Dieser Brief ist Ihre “Komm-aus-dem-Gefängnis-frei”-Karte.

• Die andere Person arbeitet mit ihrer Bank zusammen und krallt sich das Geld zurück. Eines Tages ist es einfach verschwunden. (nicht, dass das Ihr Problem wäre, aber sie würden einen Streitfall mit ihrer Bank einreichen, ihre Bank spricht mit Ihrer Bank, Ihre Bank findet Ihren Brief, oh, ok.)

Wenn ein Jahr vergeht und nichts von diesen Dingen passiert, sind Sie wahrscheinlich im Reinen.

Werden Sie nicht gierig und versuchen Sie, die Umstände zu manipulieren, damit Sie das Geld mit größerer Wahrscheinlichkeit behalten können. Betrüger nutzen auch dies aus. Ich denke, das oben genannte ist Ihre beste Chance.

Mögliche Wege, wie sie Geld verdienen könnten (oder denken, dass sie es könnten):

• Es könnte durchaus eine Frist geben, um die Transaktion rückgängig zu machen, aus der Sie sie herausgedrängt haben, indem Sie hartnäckig waren. Dies wäre aus ihrer Sicht zu riskant, da sie aus der Tasche sind, also:
• Sie könnten dabei erwischt worden sein, wie sie es mit jemand anderem ausprobiert haben; wenn sie eingesperrt wurden oder ihre Hardware zur Untersuchung mitgenommen wurde, wären sie nicht mehr in der Lage, weiterzumachen, und die von mir vorgeschlagene Zeitüberschreitung könnte eingetreten sein.
• Sie könnten inkompetent sein und es vermasselt haben, so dass das Geld wirklich über eine schnelle Methode überwiesen wurde, anstatt über eine langsame und stornierbare.
  
• Die Quelle des Geldes könnte ein kompromittiertes Konto sein, d.h. gestohlenes Geld. Sie machen eine nachvollziehbare Überweisung an Sie, Sie machen eine Überweisung an sie, sie sind oben, ihr Hauptopfer ist unten, Sie werden beschuldigt. Dies ist effektiv eine Form der Geldwäsche. Dies würde sich auf unterschiedliche Kontonummern (oder unterschiedliche Bankleitzahlen hier in Großbritannien) stützen.

Ich würde Ihre Transaktionshistorie durchgehen und sehen, ob sie verschwunden ist. Selbst mit einer vermeintlich miserablen Schnittstelle sollte es einfach sein, eine Rückbuchung der Transaktion zu finden, da Sie den Betrag kennen. Ich würde es nicht für eine sehr lange Zeit ausgeben, wenn es noch da ist, nur für den Fall, dass mein letzter Punkt zutrifft.

Angesichts dessen, was sie über Sie wussten (Telefonnummer und Kontodaten), wäre ich vorsichtig genug, um alle meine Konten im Auge zu behalten, möglicherweise auch vorsichtig genug, um eine Kreditüberwachung in Betracht zu ziehen, falls sie versuchen, weitere Konten mit Ihren Daten zu eröffnen. Obwohl natürlich viele Leute legitime Gründe haben, diese Informationen zu haben - wenn Sie einen Scheck ausgestellt haben, werden die Kontodaten darauf stehen, und Sie könnten durchaus im Telefonbuch stehen oder anderweitig durchsuchbar sein.

Es gibt drei Möglichkeiten.

1. Das ist ein Betrug, wie andere schon gesagt haben, funktioniert es, indem Sie Geld senden, dann stoppen sie die ursprüngliche Übertragung, was bedeutet, dass Sie ihnen Ihr Geld geschickt haben und nicht ihres. Sie verdienen Geld, denn ein Zahlungsstopp kostet nur $50 (oder so ähnlich), aber Sie haben $1.000 gesendet. Sie profitieren also $950. Sie verlieren $1.000 und vielleicht ein paar Bearbeitungsgebühren.

2. Das ist Geldverstecken , oder Geldwäscherei. Sie schicken Ihnen 1.000 Dollar in Drogengeld, Sie schicken ihnen 1.000 Dollar in “sauberem” Geld. Sie verlieren kein Geld. Aber sie gewinnen eine klare Papierspur. Bei großen Geldsummen (in den USA alles über 5.000 Dollar) müssen Sie eine Papierspur nachweisen. Das haben sie gerade getan. Sie haben es ihnen geschenkt. Auf Ihrer Seite sieht es so aus, als hätten Sie gerade von illegalen Aktivitäten profitiert, was im schlimmsten Fall mit der Beschlagnahmung ALLER Ihrer Vermögenswerte und einer Gefängnisstrafe endet. Dazu wird es vielleicht nicht kommen, aber es könnte.

3. Das war ein ehrlicher Fehler, von einem Idioten. Es ist möglich, einem völlig Fremden Geld zu überweisen. Wenn man einen Fehler auf den Überweisungsformularen macht und die Kontonummer existiert, wird es durchgehen. Was den Absender zu einem Idioten macht, ist nicht der Fehler. Das machen wir alle. Es ist die Tatsache, dass die Banken ein eingebautes System für den Umgang mit solchen Fehlern haben. Einfach ausgedrückt: Sie können eine Zahlungssperre einrichten. Das kostet um die 50 Dollar (variiert je nach Bank und manchmal auch nach Überweisungsbetrag), ist einfach zu machen und geschieht fast automatisch. Wenn Sie einem Bankmitarbeiter sagen, dass Sie einen Fehler gemacht haben, wird er Sie wahrscheinlich ein Papier ausfüllen lassen und sich in vielen Fällen “einfach darum kümmern”. Wenn “der Idiot” die Bank nicht über den Fehler informieren wollte, oder nicht um Hilfe gebeten hat, oder die Gebühr nicht bezahlen wollte. Dann würden sie vielleicht die empfangende Partei kontaktieren. Aber das ist ziemlich dumm.

Lösung

Die Lösung ist in allen Fällen die gleiche. Gehen Sie in die Filiale, oder schicken Sie schriftlich eine Erklärung:

“Ich habe 1.000 Dollar auf meinem Konto gefunden, die ich nicht dort hingelegt habe, und habe diese E-Mail erhalten (siehe beigefügten Ausdruck). Bitte um Rat.”

Sie werden die $1.000 “einfrieren” (oder vielleicht das Konto, aber das habe ich noch nie gesehen), während sie das untersuchen. Sie werden nicht in der Lage sein, es auszugeben, sie könnten es sogar entfernen, bis die Untersuchung abgeschlossen ist. Sie werden die Bank, die die Überweisung ausgestellt hat, kontaktieren und versuchen, die Dinge zu klären. Es sollten Ihnen keine Kosten entstehen. Sie werden das Geld auch nicht behalten können. Schließlich wird die Bank Ihnen einen Brief schicken, in dem steht, was mit der Untersuchung passiert ist. Und das Geld wird von Ihrem Konto verschwinden.

Spezifische Fragen

Ich wollte die obigen Informationen anführen, auch wenn sie nicht direkt auf Ihr Anliegen eingehen, weil sie wichtig sind. Um auf Ihre spezifischen Fragen einzugehen:

Frage 1) Sicherlich haben Bankkontonummern eine Prüfsumme, die es relativ schwierig macht, dass ein Tippfehler dazu führt, dass eine Zahlung an die falsche Person geht?

Nein, das hängt von jeder Bank ab. Normalerweise sind die Kontonummern nicht fortlaufend, aber es gibt auch keine “Prüfsumme”. Genau wie bei Kreditkarten gibt es Regeln, aber wenn man diese Regeln kennt, kann man den ganzen Tag lang gefälschte generieren. In einigen Fällen sind die Kontonummern 5487-8954-7854 und 5487-8945-7854 beide gültig. Das kommt vor.

Frage 2) Was sind die wahrscheinlichen Quellen dafür, dass sie meine Telefonnummer finden können, um mich anzurufen?

Telefonnummern sind nicht privat. Nicht einmal annähernd. Telefonbücher, Google, Websites usw. usw. Wenn Sie glauben, dass Ihre Telefonnummer in irgendeiner Weise ein Geheimnis ist, sind Sie völlig falsch informiert.

Kontonummern sind auch nicht geheim. Besonders Bankkontonummern. Sie könnten einfach eine Bank anrufen und fragen: “Wie lautet der Name des Kontos 12345?” und sie würden es Ihnen sagen. Auf Schecks stehen Ihr Name und Ihre Kontonummer, genauso wie auf VIELEN Dokumenten einer Bank. Sie können also die Bank fragen oder eine Kopie eines Schecks oder Dokuments im Papierkorb finden, um die Verbindung herzustellen.

Frage 3) Welchen Nutzen versprachen sie sich davon?

Siehe Optionen 1 und 2 oben. Wenn es wirklich Option 3 ist, dann hätte Ihre Bank das Geld zurücküberweisen müssen. Aber wenn die Person so verkorkst war, wie Sie sagen, dann wurde das Konto vielleicht geschlossen und “abgeschrieben”. Wenn das passiert, kann eine Menge seltsames Zeug passieren. Im Wesentlichen nimmt die Bank “einen Verlust” an Geld und will das Geld nicht zurück, auch wenn das Konto mit einem negativen Saldo geschlossen wurde. In der Regel haben sie aber einen Vertrag mit einem Inkassounternehmen, das bereits für die Schulden “bezahlt” wurde und das Geld nicht zurücknehmen darf. Diese Dinge passieren, aber es scheint eine ziemlich seltsame Reihe von Dingen zu sein, die zusammenpassen müssen, damit #3 gültig ist.

Über Ihre Zeitspanne

Normalerweise sind diese Dinge in weniger als 90 Tagen erledigt. Normalerweise weit weniger. Bei der 90-Tage-Marke wird es wirklich schwierig, eine Transaktion rückgängig zu machen. Es ist möglich, dass es sich um einen Betrug handelte und so viele Leute darauf hereingefallen sind, dass die Betrüger Sie das Geld einfach behalten ließen, anstatt ihren Betrug “hervorzuheben”. Die Tatsache, dass Sie eine “net bank” verwenden, bedeutet, dass Sie nicht persönlich hingehen können, aber Sie sollten Lassen Sie sich die Details schriftlich geben. Geben Sie die Transaktionsnummer an (sie sollte in Ihren Kontounterlagen stehen) und bitten Sie um ein “Auflösungsschreiben” oder eine Art offizielles Dokument, das das Ergebnis ihrer Untersuchung angibt. Ich vermute, dass niemand die Angelegenheit wirklich untersucht hat und der Vertreter, mit dem Sie gesprochen haben, nie etwas unternommen hat, um Sie dann zu bitten, einen Zahlungsstopp auszufüllen.

Sie brauchen ein Dokument über den Versuch, die Sache zu klären. Sie wollen sich nicht in 10 Jahren auf einen Rechtsstreit einlassen, weil jemand herausgefunden hat, dass das Geld Teil eines Pools war, der zur Finanzierung einer Terrorgruppe oder ähnlichem verwendet wurde. Besorgen Sie sich also eine Papierspur und folgen Sie dem, was die Bank sagt.

Das könnte Geldwäsche sein.

also:

Antwort 1: Sie haben sich nicht in Ihren Daten geirrt. Sie haben Ihnen tatsächlich 1.000 Dollar geschickt. Wie sie an Ihre Bankdaten gekommen sind, ist ein anderes Thema, auf das wir hier nicht eingehen werden.

Antwort 2: Ihre PII(*) wurden höchstwahrscheinlich kompromittiert. Nach dem, was Sie berichten, gehörten dazu mindestens Ihre Bankdaten und Ihre Telefonnummer. Wahrscheinlich mehr, aber das würde den Rahmen dieser Antwort sprengen.

Antwort 3: Geldwäsche wird in kleinen Transaktionen durchgeführt, um zu vermeiden, dass das Finanzinstitut einen Bericht über Währungstransaktionen einreicht(**). Sie schicken also 1.000 Dollar an mehrere Mark. Möglicherweise in der Phase des Layerings, um die mit dem Geld verbundene Papierspur zu verwischen.

Geldwäsche ist ein riskantes Unterfangen, und die Kriminellen erwarten nicht, dass das ganze Geld, das sie in das System eingeben, auf der anderen Seite sauber wieder herauskommt. Sie wollen wirklich nicht mit diesem Geld in Verbindung gebracht werden, also melden Sie Ihrer Bank am besten, dass Sie diese Transaktion nicht erkennen und illegale Aktivitäten vermuten. Und zwar schriftlich. Ihr Finanzinstitut weiß, wie Sie weiter vorgehen müssen.

Antwort 4: Ja, und einer der schlimmsten Finanzbetrügereien. Vom Drogenhandel über die menschliche Sklaverei bis hin zum Terrorismus - dieses Geld könnte jede dieser Aktivitäten unterstützen. Ich empfehle dem Leser dringend, den Bericht des US-Finanzministeriums National Money Laudering Risk Assessment “ für weitere Informationen zu lesen.

• (*) Personally Identifiable Information
• (**) Fast alle Länder haben derartige Vorschriften erlassen. Beispiele für USA , Australien , Brasilien

Dies war höchstwahrscheinlich ein Betrug, obwohl ich von Fällen weiß, in denen eine Überweisung, die für ein Unternehmen bestimmt war, auf dem Bankkonto eines anderen Unternehmens landete. Ich bin mir nicht ganz sicher, was danach passiert ist, aber ich denke, dass die empfangende Firma gebeten wurde, die Überweisung an das Ursprungskonto zurückzugeben. Doch selbst wenn dies der Fall gewesen wäre, hätten sie nicht einfach 1.000 $ für eine einfache Verwaltungsgebühr (falls es überhaupt eine gab) zurückgelassen. Das klingt nicht logisch.

OK,

1. ein Fremder sollte auf keinen Fall Ihre Kontaktdaten haben.

2. ein Fremder sollte auf keinen Fall Ihren Namen aus dieser Kontonummer ermitteln können, es sei denn, Sie sind ihm bereits bekannt. Wurde zu Ihrer Zufriedenheit erklärt, wie eine vorherige Beziehung hergestellt wurde?

3. Es war richtig, sie an ihre eigene Bank oder ihren Filialleiter zu verweisen, wenn sie bei der CBA Bank sind. Dafür gibt es Verfahren, und Sie sind im Reinen, wenn die Bank das erledigt.

4. Auch wenn es eine frühere Beziehung gibt und Sie in deren Adressbuch stehen, denken Sie lange und gründlich über deren “Bona fides” nach.

5. Es war vielleicht kein Betrug, sie hatten vielleicht dicke Finger und sind jetzt wirklich aus der Tasche. Es ist gang und gäbe, dass die Banken weniger hilfsbereit sind, wenn Sie sich weigern, das Geld zurückzuzahlen. (EDIT - Sie haben zugestimmt, das Geld zurückzuerstatten).

EDIT - WENN Sie nicht eingewilligt hätten…

1. Sie könnten verklagt, strafrechtlich verfolgt werden. Vor allem, wenn es sich um Bankgeld handelte, hat es in letzter Zeit zu Recht oder zu Unrecht Strafverfolgungen von Leuten gegeben, die irrtümlich einen Kredit erhalten haben und diesen in Anspruch genommen haben.
   

Offenlegung: Ich bin ein ehemaliger CBA-Mitarbeiter und ein 20-jähriger Veteran der NetBank, und dies sind meine eigenen Meinungen.

Antworten auf Ihre Fragen:

(1) Haben Bankkontonummern eine Prüfsumme. Nein.

(2) Ist es plausibel, dass sie Ihre Nummer herausgefunden haben, nachdem sie Ihnen das Geld “zufällig” geschickt haben. NEIN. Es gibt keine Möglichkeit, nur anhand der Nummer herauszufinden, wer ein bestimmtes Bankkonto besitzt. Außerdem, woher wissen sie überhaupt, dass sie einen Fehler gemacht haben? Sie haben Sie ins Visier genommen und wussten, wer Sie sind und Ihre Kontonummer, bevor das “Geld” gesendet wurde.

(3 und 4) Ist das ein Betrug? Ja. Sie haben Ihnen nie Geld gezahlt. Sie fälschten einen Scheck über einen hohen Betrag und zahlten ihn auf ein Konto ein. Dann haben sie es aufgeteilt und Teile davon an mehrere Personen überwiesen, die sie vorher alle überprüft haben. Da es sich um eine Bank-zu-Bank-Überweisung handelt, wird sie freigegeben. Sobald die Fälschung entdeckt wird, werden alle Überweisungen rückabgewickelt. Wenn Sie ihnen Geld geschickt hätten, hätten Sie dieses Geld verloren.

Andere Dinge, die man beachten sollte:

• Es gibt null Chance, dass eine Überweisung an die falsche Person geht, weil der Absender den Namen und die Adresse auf dem Konto sowie die Nummer angeben muss.

• Sie haben grundsätzlich das Richtige getan, nämlich Ihre Bank darüber zu informieren, dass Sie eine nicht autorisierte Überweisung auf Ihr Konto erhalten haben. Nehmen Sie niemals Geld auf Ihr Konto von jemandem an, den Sie nicht kennen. Wenn Geld auf Ihrem Konto “auftaucht”, sagen Sie der Bank, dass es sich um einen Fehler handelt und wahrscheinlich aus einer Fälschung stammt, und sie wird sich darum kümmern.

Ich hätte nach der Kontonummer des beabsichtigten Empfängers gefragt und verfolgt, das Geld dorthin zu schicken. Wenn sie die gleiche ist wie Ihre (bis auf eine Ziffer), wäre das ein gutes Zeichen. Aber selbst hier könnte der Betrüger Geld an Dutzende verschiedener Konten schicken, die alle um eine Ziffer abweichen, nur um es authentisch aussehen zu lassen. Ich tippe auf Betrug, nur um sicher zu gehen.

Was die Prüfsumme angeht, so wird sie auf Papierschecks verwendet (neben der letzten Ziffer), aber nicht unbedingt auf dem eigentlichen Konto. Kreditkartenkonten verwenden einen Algorithmus, aber Online-Tools erstellen so viele legitime Zeichenketten, wie Sie wollen. Ich habe früher bei einer Credit Union gearbeitet, und als die Zeit reif war, habe ich die Kontonummer 860000 (tatsächliche Kontonummer bis auf die zweite Ziffer) eröffnet. Alle ihre Kontonummern waren fortlaufend, also war die älteste Kontonummer 000001.

Leider sind viele wichtige Systeme auf die einfachen Bedürfnisse der Masse ausgerichtet und sind leicht zu schlagen, wenn man es wirklich will. Sehen Sie sich Wenn Sie es wagen, Hacker zu hacken, werden sie Sie gut hacken

Die meisten Antworten haben sich darauf konzentriert, dass es sich um einen Betrug handelt, es ist jedoch möglich, dass es sich um einen unschuldigen Fehler handelt.

Australische Bankkontonummern haben keine überflüssigen Ziffern, die zur Validierung einer Kontonummer verwendet werden; alle Zahlen sind Daten und identifizieren eindeutig eine Bank und Filiale (die BSB-Nummer) und ein Konto (die Kontonummer). Computerprüfziffern sind nicht Teil von Bankkontonummern, da Bankkontonummern älter sind als Computer.

Es ist durchaus möglich, dass jemand, der eine falsche Nummer eingibt, zufällig auf ein bestehendes Konto stößt. Da das Bankabrechnungssystem in Australien völlig automatisch ist, gibt es keine Gegenprüfung von Kontonummern mit Kontonamen.

Internet-Banking in Australien ist keine Überweisung, wie sie z.B. in den USA üblich ist (obwohl sie möglich ist): hier greifen Sie effektiv auf das “Back Office” Ihrer Bank zu. Es ist auch nicht wie der BPay Dienst, der hauptsächlich von B bis C Unternehmen genutzt wird, damit deren Kunden ihre Rechnungen bezahlen können; wenn Sie diesen Dienst nutzen, zeigt Ihnen der Rechnungssteller-Code, wen Sie bezahlen und die Kundennummer hat eine Prüfziffernvalidierung.

Ich betreibe ein Unternehmen in Australien und es ist uns schon mehrfach passiert, dass ein Mitarbeiter oder Lieferant uns falsche Nummern gegeben hat. Normalerweise handelt es sich nicht um ein echtes Konto, und nach einer Woche oder so kommt das Geld mit einer Meldung wie NO ACCOUNT oder A/C CLOSED zu uns zurück.

Sehr selten jedoch trifft die falsche Nummer ein echtes Konto: Wenn das passiert, muss die Person, die sich vertan hat, ihre Bank kontaktieren und versuchen, die Transaktion rückgängig zu machen. Wenn auf dem Zielkonto noch Geld vorhanden ist, geschieht dies normalerweise ohne viel Aufhebens, wenn das Zielkonto jedoch geschlossen oder geleert wurde, wird es problematisch.

Natürlich ist es Diebstahl, Geld zu nehmen, das einem nicht gehört, auch wenn es zufällig auf dem eigenen Konto liegt. Allerdings ist die Polizei normalerweise nicht daran interessiert, ihre Aufmerksamkeit von “schweren” Verbrechen wie Mord, bewaffnetem Raub und Terrorismus abzulenken, es sei denn, es handelt sich um eine beträchtliche Summe, so dass der Geschädigte normalerweise auf sich allein gestellt ist.

Davon abgesehen, ist dies wahrscheinlich ein Betrug, weil sie Sie angerufen haben und nicht Ihre Bank dies getan hat. Sie können Ihre Telefonnummer nicht aus Ihrer Kontonummer ableiten: Sie müssen wissen, wer Sie sind und wie Ihre Kontonummer lautet. Das ist nicht so schwer, wie es sich anhört, da sowohl Ihr Name als auch Ihre Kontonummer deutlich auf Ihren Schecks und Sparbüchern aufgedruckt sind (möglicherweise auch Ihre Telefonnummer, was ihnen das Nachschlagen in den Weißen Seiten erspart).

Die anfängliche Geschichte klingt normal. Passiert jeden Tag. Prüfsummen können dies nicht verhindern, da es sich um einen Tippfehler des Absenders handelt. Der Absender hat eine falsche Kontonummer eingetippt. Diese Kontonummer existierte zufällig (damit der Absender nicht sofort eine Fehlermeldung erhält), Ihr Konto.

Aber, diese unschuldige Geschichte kann auch als Teil eines Geldwäscheplans verwendet werden. Nämlich, um dem Geld eine legitime Quelle zu geben. Sie kann auch in einem Schema verwendet werden, um Ihnen etwas anzuhängen.

Die Frage, wie die Person an Ihre Telefonnummer gekommen ist, erweckt Verdacht. Die Bluffs, um den normalen Papierkram zu vermeiden, und dann zu verschwinden, machen es belastend. Kein Zweifel. Gehen Sie damit zur Polizei.

Es stellt sich die Frage: Selbst wenn der Plan (was auch immer es war) fehlgeschlagen ist, warum hat er nicht den Papierkram erledigt und das Geld zurückbekommen? Die Antwort ist, dass das eine Spur hinterlassen würde, die möglicherweise in einer zukünftigen Untersuchung aufgegriffen werden könnte.

Ich habe die gegebenen Antworten überflogen und möchte ein weiteres mögliches Szenario hinzufügen.

Ich habe kürzlich davon gehört, dass genau das jemandem passiert ist, nur war das Geld ursprünglich ein Kredit, der auf den Namen des Empfängers aufgenommen wurde.

1) Der Mistkerl findet persönliche Daten - einschließlich Sozialversicherungsnummer, Bankkonto und Telefon - des unschuldigen Opfers heraus.

2) Der Mistkerl nimmt einen Kredit auf den Namen des unschuldigen Opfers auf. Das Geld wird auf das Konto des unschuldigen Opfers überwiesen.

3) Der Drecksack ruft IV an und sagt: “Oh, ich habe einen Fehler gemacht, bla, bla, bla, bla. Könnten Sie das Geld bitte an mich zurückschicken? Mein Bankkonto ist…‘

4) Das unschuldige Opfer, als der gute Kerl, der er/sie ist, will natürlich helfen und schickt das Geld an den Mistkerl.

5) Scumbag hebt Bargeld ab und ist nicht mehr auffindbar, und das unschuldige Opfer steht mit einem Kredit, aber ohne Geld da.