Angenommen, jemand hat $1.000.000 in einem Koffer und fliegt in die USA. Angenommen, sie kreuzen in ihrem Zollformular das Kästchen an, das besagt, dass sie mehr als $10.000 mitbringen. Sie zeigen das Formular dem CBP-Agenten. Was passiert als nächstes?
Auf der Website der US-Zoll- und Grenzschutzbehörde heißt es, dass es keine Begrenzung für die Menge an Geld gibt, die in die USA gebracht oder aus den USA mitgenommen werden kann.
Es gibt keine Begrenzung für den Geldbetrag, der aus den USA heraus oder in die USA hinein gebracht werden kann. Wenn jedoch eine oder mehrere gemeinsam reisende Personen, die eine gemeinsame Erklärung (CBP-Formular 6059-B) abgeben, über $10.000 oder mehr in Währung oder begebbaren Geldinstrumenten verfügen, müssen sie einen “Report of International Transportation of Currency and Monetary Instruments” FinCEN 105 (früher CF 4790) ausfüllen.
Die CBP-Website weist auch darauf hin, dass die Nichtdeklaration von Bargeld und Geldinstrumenten über $10.000 zu deren Beschlagnahme führen kann.
Des Weiteren heißt es auf der Website, dass die Anforderung, Währung auf einem FinCEN 105 zu melden, nicht für die Einfuhr von Goldbarren gilt.
Die juristische Website The Law Dictionary enthält jedoch Details darüber, wie Geldwäschegesetze hier ins Spiel kommen können:
Als Teil des Krieges gegen den Terror und des Krieges gegen Drogen haben die US-Strafverfolgungsbehörden ihre Wachsamkeit in Bezug auf Geldwäsche deutlich erhöht. Aus diesem Grund können Reisende, die große Mengen an Bargeld mit sich führen, ohne einen Nachweis über die rechtmäßige Herkunft zu erbringen, Gegenstand von Sekundärkontrollen und der Beschlagnahme von Geldern sein. In einigen Fällen können die Strafverfolgungsbehörden Bargeld in Höhe von mehr als $10.000 beschlagnahmen, bis die entsprechenden Belege vorgelegt werden.
So weit habe ich die “offizielle” Position beschrieben. Wenn man jedoch zwischen den Zeilen liest, kann man wohl mit Fug und Recht behaupten, dass man im gegenwärtigen Klima, wenn man an einem Einreisepunkt mit einem Koffer voller großer Bargeldbeträge auftaucht, mit einer beträchtlichen Überprüfung rechnen muss, unabhängig von den Belegen, die man vorlegen kann.
Wenn Sie keine Belege vorlegen können, würde Ihr Bargeld sicherlich beschlagnahmt werden. Wenn Sie in den USA ansässig sind, würde man Ihnen die Möglichkeit geben, zufriedenstellende Unterlagen zu beschaffen. Wenn Sie die Unterlagen vorlegen, würde Ihr Bargeld so lange zurückgehalten werden, wie es dauert, die Gültigkeit der Unterlagen zu überprüfen. Wenn Sie keine gültige Dokumentation vorlegen, würden Sie wegen Geldwäsche angeklagt werden und die Angelegenheit würde vor Gericht verhandelt.
Wenn Sie nicht in den USA ansässig sind, würde die Nichtvorlage von Belegen bedeuten, dass Ihr Bargeld beschlagnahmt wird und die Einreise in die USA mit ziemlicher Sicherheit verweigert wird. Sie müssten sich dann mit der Situation von außerhalb der USA auseinandersetzen. Wenn Sie Belege vorlegen, würde das Bargeld vermutlich so lange einbehalten werden, wie es dauert, die Gültigkeit der Belege zu überprüfen. Ob Sie in die USA einreisen dürfen oder nicht, würde davon abhängen, welche anderen Dokumente Sie besitzen.
Da alle anderen Antworten bisher das Risiko (die Wahrscheinlichkeit), dass das Geld beschlagnahmt wird, herunterzuspielen scheinen, denke ich, dass ich meinen Kommentar genauso gut zu einer Antwort machen kann.
Wenn Sie nicht zufällig Ihr Anwaltsteam und Ihren Koffer mit Bargeld dabei haben, sollten Sie damit rechnen, dass Sie ausgiebig befragt werden, so dass jedes Anzeichen von Nervosität, Ungereimtheit in Ihren Antworten oder alles, was Sie sagen, das für den Beamten keinen “Sinn” ergibt, als Vorwand verwendet wird, um Ihr Geld zu beschlagnahmen, und Sie werden eine teure Lektion in zivilem Vermögensverfall lernen.
Die Regierung wird eine Klage gegen Ihr Geld einreichen, was zu einem lächerlich benannten Fall führt, wie z.B. United States v. $124,700 in U.S. Currency . Es ist erwähnenswert, dass das Ergebnis in diesem Fall zwar nicht zu Gunsten der Regierung ausfiel, aber in der überwiegenden Mehrheit der Fälle behält die Regierung das Geld. Zwischen 9/11 und 2014 haben US-Polizeikräfte über 2,5 Milliarden Dollar an Bargeld ohne Durchsuchungsbefehle oder Anklagen beschlagnahmt und das Geld in weniger als 10% der Fälle zurückgegeben ](http://www.washingtonpost.com/sf/investigative/2014/09/06/stop-and-seize/). Dieser letzte Link ist etwas langatmig zu lesen, enthält aber Fälle, in denen Menschen mit völlig legitimem Geld und Unterlagen für ihr Geld es trotzdem beschlagnahmt bekamen und es erst nach Monaten oder Jahren vor Gericht zurückerhalten konnten.
Die 10.000-Dollar-Marke ist keine Obergrenze für die Einfuhr von Bargeld, sondern ein Punkt, an dem eine zusätzliche Erklärung abgegeben werden muss (Zollformular 4790). Bei 1 Million könnte es zu einer Befragung und Verzögerung kommen.
Hier ist eine Erklärung, was passiert, wenn die Erklärung nicht abgegeben wird: https://www.cbp.gov/newsroom/local-media-release/failure-declare-results-seizure-24000-arrest-two
Sobald Sie den Betrag deklariert haben, werden die CBP-Beamten Sie nach der Quelle und dem Zweck der Mittel fragen.
Sie müssen nachweisen können, dass die Quelle der Gelder legitim ist und es sich nicht um Erträge aus Straftaten handelt und dass sie nicht der Terrorismusfinanzierung dienen.
Sobald sie festgestellt haben, dass die Quelle und der Zweck legitim sind, werden Sie in einen privaten Raum gebracht, wo zwei Beamte den Betrag zählen und bestätigen (da es sich um einen großen Betrag handelt); und dann das Geld an Sie zurückgeben.
Bei Nominalbeträgen zählen sie es am Inspektionsschalter des CBP-Beamten.
Sobald dies geschehen ist, können Sie Ihren Weg fortsetzen.
Die Regel (für die USA) ist jede Währung oder jedes Geldinstrument, das über dem Gegenwert von 10.000 USD liegt. Dies gilt also auch, wenn Sie eine Kombination aus GBP, EUR und USD mit sich führen, die insgesamt mehr als 10.000 USD ausmacht.
Schlechter Plan. Das scheint ein Rezept dafür zu sein, dass Ihnen die CBP Ihr Geld wegnimmt. Lassen Sie mich die Vorurteile erklären, die das so machen.
Das US-Bankwesen ist für den Normalbürger zuverlässig genug, dass jeder einfach Banken benutzt. Um es genauer zu sagen: Amerikaner, die keine Bankverbindung haben, können entweder keine einfachen Identitätspapiere vorweisen; oder sie haben ein Konto bekommen, sind dann aber auf die schwarze Liste gekommen, weil sie es überzogen haben. Das sind Probleme der Armen, nicht der Millionäre. Abgesehen von bestimmten Leuten, die aus politischen Gründen nicht im Banken- und Kreditsystem sind, benutzt jeder, der Geld hat, das Bankensystem. Wer kein Krimineller ist, sowieso.
Wir haben auch strenge Gesetze gegen Geldwäsche: die Umwandlung von Bargeld (fragwürdiger Herkunft) in “gesäubertes” Bargeld, das in einer Bank eingezahlt wird. Der offensichtlichste Trick ist die Einzahlung von $5000/Tag für 200 Tage. Nö, das ist Strukturierung : ja, wir haben ein Wort dafür.
Ein Typ mit $1 Million Bargeld, es wird angenommen, dass er keine Wahl hat : er kann es nicht in eine Bankeinlage umwandeln, wie in dieses Problem - beachten Sie, wo sie sagt, sie kann es nicht waschen.
Wenn es in Ihrem Land normal ist, Bargeld mit sich herumzuschleppen, weil das Bankensystem defekt ist, sind Sie nicht der einzige mit diesem Problem, und in der Nähe wird es ein Land mit einem guten Bankensystem geben, das Ihre Situation versteht. Deponieren Sie es dort. Beauftragen Sie dann einen US-Anwalt, der sich darauf spezialisiert hat, und folgen Sie seinem Rat, das Geld per Überweisung in die USA zu bringen. Selbst dann müssen Sie möglicherweise etwas erklären; aber weit weniger als mit Bargeld.
(Und denken Sie daran, dass diese politisch motivierten Typen aus dem Finanzbereich zwar ein bisschen verrückt, aber definitiv nicht dumm sind, jeden Tag mit Bargeld leben und das Gesetz besser kennen als jeder andere. Sie würden auf jeden Fall in Erwägung ziehen, Banken und Geldtransfers für den eigentlichen Grenzübertritt zu nutzen, wegen des Zolls. Dann werden sie es im Inland in Bargeld umwandeln und die Konten schließen).