Ein Typ hat mich betrogen, aber er hat mir eine Kontonummer und eine Bankleitzahl gegeben. Kann ich das verwenden, um das, was er mir schuldet, abzuheben?

Sie befinden sich hier möglicherweise in sehr tiefem Wasser.

1. Sie wissen nicht, wer die Person ist, mit der Sie es zu tun haben. Bevor Sie ihn überhaupt kennengelernt haben, hat er Ihnen einfach seine Bankdaten gegeben, scheinbar ohne einen zweiten Gedanken daran zu verschwenden.

2. Sie haben keine Ahnung_, woher sein Geld stammt, was passiert also, wenn das Geld gestohlen oder anderweitig illegal ist? Wenn festgestellt wird, dass Sie etwas von diesem Geld verwendet haben, müssen Sie es zumindest zurückgeben. Wer weiß schon, was die rechtlichen Konsequenzen sind?

3. Es klingt also so, als hätten Sie angefangen, sein Geld auszugeben, bevor Sie eine schriftliche Vereinbarung hatten? Erscheint Ihnen das nicht seltsam, dass jemand so vertrauensvoll ist, dass er nicht einmal danach fragt?

4. War die Quelle der E-Mail über die $2500 von PayPal, oder von ihm oder seinem Berater? PayPal schickt Ihnen immer direkt eine Benachrichtigung, wenn Gelder auf Ihrem Konto eingehen, und selbst wenn sie diese aus irgendeinem Grund vorübergehend zurückhalten würden (was sie manchmal tun), würde es trotzdem auf Ihrem Konto erscheinen.

Ich würde Ihnen HÖCHST (kann ich noch deutlicher werden?) raten, sich nicht in die Nähe seines Bankkontos zu begeben, bis Sie absolut verifizieren können, wer er ist, woher sein Geld kommt und wie die Situation ist.

Wenn Sie anfangen, sein Konto anzuzapfen, unabhängig davon, ob Sie denken, dass Sie irgendwie Anspruch auf das Geld haben oder nicht, könnte er sich beschweren und Sie wegen Diebstahls verhaften lassen.

Das ist eine sehr merkwürdige Situation, und für jemanden, der sagt, dass er normalerweise vorsichtig und skeptisch ist, haben Sie hier sicher Ihre Wachsamkeit fallen lassen, als Sie anfingen, sein Geld auszugeben, ohne ernsthafte Anstrengungen zu unternehmen, seine Gutgläubigkeit zu bestätigen.

Nur weil er sich als klug und als “Arzttyp” ausgibt, heißt das noch lange nichts. Die besten Betrüger können das (haben Sie jemals den Film “Catch Me If You Can” gesehen, der auf einer wahren Geschichte basiert?), also haben Sie keine Grundlage, um zu wissen, dass er überhaupt etwas ist.

Ich bin völlig verwirrt, warum Sie einfach mutwillig anfangen, sein Geld zu benutzen, ohne etwas über ihn zu wissen. Das ist zutiefst beunruhigend, weil Sie sich damit einer potentiellen straf- und zivilrechtlichen Haftung aussetzen, wenn diese Situation schiefgeht.

Wenn dieser Typ Ihnen Geld als Investition in Ihr Geschäft gegeben hat und Sie stattdessen etwas von diesem Geld für Ihre eigenen persönlichen Ausgaben verwendet haben, dann könnten Sie in sehr ernsten Schwierigkeiten wegen Vermischung von Geldern landen. Selbst wenn er Ihnen gesagt hat, dass es in Ordnung ist, klingt es nicht so, als gäbe es irgendetwas Schriftliches, also könnte er genauso gut bestreiten, Ihnen die Erlaubnis gegeben zu haben, das Geld auf diese Weise zu verwenden, und Sie wegen Veruntreuung anklagen lassen.

Sie müssen einen Schritt zurücktreten, tief durchatmen, _aufhören, sein Geld zu verwenden, und einen Anwalt um Rat fragen. Jeder Anwalt wird Ihnen eine kostenlose Beratung geben, und Sie müssen sich hier selbst schützen.

Seien Sie vorsichtig, mein Freund. Wenn Sie das misstrauisch macht, dann müssen Sie auf diese Stimme in Ihrem Kopf hören und einen Weg finden, aus dieser Situation herauszukommen.

TL;DR - Versuchen Sie nicht, aufgrund einer mündlichen Vereinbarung Geld von jemandes Bankkonto zu nehmen, selbst wenn Sie glauben, dass Sie dazu berechtigt sind.

OK, wenn man zwischen den Zeilen liest, sieht es so aus, als ob die von Ihrem Unternehmen angebotenen Dienstleistungen “erwachsener” (möglicherweise illegaler?) Natur sind und dass diese Person Sie tatsächlich vollständig für die bis zu diesem Punkt erbrachten Dienstleistungen bezahlt hat.

Der Knackpunkt hier ist, dass Sie sagen, dass Ihnen große Bargeld-“Geschenke” als Gegenleistung für unspezifizierte zukünftige Gefälligkeiten angeboten wurden, aber dass Ihr Kunde kein echtes Paypal-Konto zur Verfügung gestellt hat, um dies zu tun. Als Sie ihn darauf ansprachen, schickte er eine gefälschte E-Mail und erfand einen “Finanzberater”, um Sie abzuspeisen, und hat sich seitdem nicht mehr bei Ihnen gemeldet. Es ist ziemlich klar, dass er nicht die Absicht hat, diese Zahlungen an Sie zu leisten.

Was Sie nun vorschlagen, ist, seine bekannten Bankdaten zu verwenden, um Geld für diese mündlichen Versprechen zu sammeln. In so ziemlich jedem Teil der Welt ist das ein Verbrechen. Ohne eine schriftliche Vereinbarung, diese Zahlungsmethode für diese Versprechen zu verwenden, könnte er leicht die Polizei rufen und Sie wegen Diebstahls von Geldern verhaften lassen.

Das weitere Problem ist, dass seine Handlungen (Behauptung, die Zahlung über Paypal getätigt zu haben, gefälschte E-Mail-Kopfzeilen usw.) stark darauf hindeuten, dass diese Person in Cyber-Kriminalität verwickelt ist und möglicherweise ein gefälschtes Bankkonto verwendet hat, um Ihre anfänglichen Dienstleistungen zu bezahlen.

Die Quintessenz hier ist, dass Sie einen echten Rechtsbeistand brauchen, von einem echten Anwalt.

Auf welchem legalen Weg kann ich das, was mir geschuldet wird, von diesem Kerl nehmen?

Die legalen Wege sind, dass dieser Kerl Ihnen das Geld überweist oder Ihnen Anweisungen gibt, die es Ihnen ermöglichen, das Geld zu bekommen.

Alternativ müssten Sie eine Zivilklage einreichen, um das Geld zurückzubekommen.

Auf welche illegale Weise nutzen die Leute diese Informationen, wenn sie sie hätten? Ich möchte nicht in Schwierigkeiten geraten, aber ich bin nur neugierig, weil man immer hört, wie einfach es ist.

Es gibt eine ganze Reihe von illegalen Wegen. Ich glaube nicht, dass dies das richtige Forum ist, um das zu diskutieren.

Solange an dieser Geschichte nichts weiter dran ist, was Sie nicht mitteilen, können Sie damit rechnen, dass die Rechnungen, die Sie bezahlt haben, zurückkommen (Sie müssen sie später wieder bezahlen). Sie können ziemlich sicher sein, dass der Name, den er Ihnen gegeben hat, gefälscht war und dass das Bankkonto, mit dem Sie Ihre Rechnungen bezahlt haben, nicht seins war. Ich würde nicht versuchen, irgendetwas mit den Informationen zu machen, die er Ihnen gegeben hat, denn erstens ist es nicht sein Name, und zweitens ist Ihr Name bereits über Ihre Stromrechnungen mit diesem Bankkonto verbunden. Mit anderen Worten: Das wäre illegal und Sie stehen bereits auf der Liste der Verdächtigen.

Ich würde sagen, wenn Sie nicht die Polizei anrufen, wird sie Sie wahrscheinlich nicht anrufen. Die Polizei verschwendet oft nicht einmal ihre Zeit, wenn die Lichtrechnung von jemandem mit betrügerischen Finanzinformationen oder was auch immer bezahlt wurde. Ich habe ähnliche Situationen schon einige Male erlebt und die Polizei hat sich nie eingeschaltet. Haftungsausschluss: Ich lebe wahrscheinlich nicht dort, wo Sie leben, und ich bin kein Anwalt.

Aber ich weiß, wovon ich spreche, also hier ist mein Rat (ich weiß, dass Sie nicht um Rat gefragt haben, aber Sie könnten wahrscheinlich davon profitieren). Lassen Sie das Geld gehen, manchmal erwischen einen die Leute. Nehmen Sie es als eine Lektion und machen Sie weiter.

Wenn Sie am Ende doch mit der Polizei zu tun haben und es nicht schon wissen, werden sie Sie anlügen und versuchen, Sie dazu zu bringen, in einer Weise zu handeln, die nicht in Ihrem Eigeninteresse ist. Aber dann sehen Sie irgendwie schuldig aus, wenn Sie nicht einmal mit ihnen reden wollen, und in diesem Fall haben Sie nichts Illegales getan. Wenn ich also an Ihrer Stelle wäre, würde ich mir wahrscheinlich überlegen, wo ich mich selbst belasten könnte, indem ich die Wahrheit sage, ob es irgendwelche Teile meiner Geschichte gibt, die Aufsehen erregen könnten, und mir überlegen, wie ich diese im Vorfeld ausgleichen könnte.

Auch zu Ihrer persönlichen Information: Sie müssen kein ausgefeiltes Verständnis von Computern haben, um alles zu tun, was Sie beschrieben haben, wenn Sie mit der Bedienung eines Webbrowsers vertraut sind, können Sie alle Arten von Dingen mit Paypal tun. Die meisten Leute, die den Eindruck erwecken, “kriminell” zu sein, sind nicht in der Lage, mit Betrügereien Geld zu verdienen und hätten es wahrscheinlich schon aufgegeben, bevor sie an Sie herankommen. Die Informationen, die Sie haben, sind nicht das Wertvollste, was es gibt, aber jemand, der weiß, was er tut, könnte sie benutzen, um Geld von Ihrem Konto abzuheben, und wenn er das hätte und dann noch ein paar andere Dinge bekommen könnte, könnte er Ihr Leben wirklich durcheinander bringen. Das ist also ein Teil davon, warum man sagt, dass man vorsichtig sein soll, jedes einzelne Stück ist vielleicht nicht so wertvoll, aber wenn man mit allem locker umgeht, wird man wahrscheinlich ein paar beschissene Wochen in der Zukunft haben. “no aa” lol

Du konzentrierst dich nicht an der richtigen Stelle und auch sonst niemand in diesem Thread, denn hier geht es nicht darum, dass der Typ dein Geld besitzt… Es geht darum, dass du nicht genug Geld hast, um deine Miete zu bezahlen. Wenn die Miete nicht fällig wäre und die Stromrechnungen sich nicht stapeln würden, würdest du nicht versuchen zu rechtfertigen, dass du Geld vom Konto eines anderen nimmst.

Also, sortieren wir das mal durch. Ihr größtes Problem ist nicht, die Brieftasche von Dr. Deadbeat zu finden. Also stecken Sie das erst mal weg und kommen Sie zum eigentlichen Problem. Die Miete zu bezahlen. Richtig? Okay, du sagtest, er rief “wegen eines Geschäfts an, das ich habe”. Es ist toll, dass du dein eigenes Geschäft hast. Sind Sie auch anderweitig angestellt? Wenn ja, dann sollten Sie wirklich einfach zu Ihrem Arbeitgeber gehen und ihm sagen, dass Sie in finanzieller Not sind. Sagen Sie ihnen, dass Sie im Moment Ihre Miete oder Rechnungen nicht bezahlen können und dass Sie wissen wollen, ob sie Ihnen helfen können, d.h. Ihnen einen Vorschuss von Ihrem Gehalt geben, einen Abzug/Darlehen von einem Altersvorsorgekonto, das in Ihrem Sozialleistungspaket enthalten ist, usw… Sie werden IHNEN HELFEN, weil es in ihrem besten Interesse liegt, genauso wie in Ihrem.

Davon abgesehen, bedenken Sie diese Gedanken…

Wenn Sie zu Ihren Großeltern gehen und ihnen erzählen würden, was Sie uns allen hier erzählt haben, und sie dasselbe fragen würden “Finden Sie es in Ordnung, wenn…”, würden sie etwas sagen, das in etwa so lautet: “Fassen Sie auf keinen Fall das Bankkonto eines anderen an, NIEMALS! Es spielt keine Rolle, welche Informationen Sie haben, wie Sie sie bekommen haben oder was Sie denken, was sie Ihnen schulden. Rühren Sie es NICHT an. Es gibt ein Rechtssystem, das Ihnen helfen wird, es von ihnen zu bekommen, wenn sie es Ihnen wirklich schulden.”

Ich garantiere Ihnen, dass das Abheben von Geldern von einem Konto, für das Sie NICHT zeichnungsberechtigt sind, sowohl Finanzdiebstahl als auch Identitätsdiebstahl ist. Bonus, wenn Sie es auf einem Computer tun, weil Sie dann strafrechtlichen Anklagen gegenüberstehen würden, die über Ihren spezifischen Gerichtsbezirk hinausgehen, d.h. Sie würden strafrechtlichen Anklagen auf nationaler Ebene gegenüberstehen.

Wenn Sie verurteilt werden, stehen die Chancen gut, dass Sie innerhalb der strafrechtlichen Richtlinien des niederländischen Finanzstrafgesetzes von 1983 (FPA) verurteilt werden. Ergo würden Sie in sehr naher Zukunft viel, viel weniger Geld haben, was sich wie ein ewiger Gang durch die Hölle des Gerichtssystems anfühlen würde. Letztendlich wären Sie über Ihre Lebenszeit hinweg exponentiell ärmer, als Sie jetzt vielleicht denken. Ich empfehle Ihnen dringend, diesen “finanziellen Verlust” in “Unterricht in der School of Hard Knocks” umzubenennen.

Da ist noch eine letzte Sache… der Zug springt für mich während Ihrer Geschichte auf die Gleise…
Dieser Typ hat Sie angerufen? Richtig?… (hochgezogene Augenbraue) Was für ein Geschäft “hast” du denn? Das Gefühl der Verzweiflung und Naivität, dass Sie dringend Geld brauchen, um die Miete zu bezahlen. Die Tatsache, dass Sie Zahlungen für Dienstleistungen akzeptieren, indem Sie eine Überweisung speziell von Ihrem Kundenkonto direkt auf Ihre eigenen Betriebskostenrechnungen vornehmen, ist eine große rote Flagge. Die Umgehung der Geschäftsbuchhaltung und die Verwendung der Einnahmen für persönliche Finanzen sind keine legitimen Geschäftspraktiken. Außerdem verwenden Sie dazu die Bankdaten eines brandneuen Kunden, der ein völlig Fremder ist. Berücksichtigen Sie nun die Tatsache, dass dieser völlig Fremde so überaus großzügig zu jemandem war, von dem er persönliche Dienstleistungen in Anspruch nehmen wollte. Das alles sagt mir, dass er etwas tut, von dem er möchte, dass die andere Person es für ihn tut, und er möchte nicht, dass jemand anderes es weiß. Die Tatsache, dass er sich so wohlwollend wie ein “Sugar Daddy” verhält, sagt mir, dass er sich schuldig fühlt, weil er jemanden das tun lässt, worum er ihn bittet. Wahrgenommene finanzielle Überlegenheit ist das geschmeidigste aller geschmeidigen Machtmittel, das Raubtiere und Missbraucher in ihrer Tasche haben. Zum Beispiel ist ein haarsträubendes finanzielles Versprechen wahrscheinlich der einfachste Weg, jemanden ins Visier zu nehmen, der verletzlich ist; und ihn dann dazu zu verführen, sein Opfer zu werden. Den Fokus darauf lenken, wie viel besser das Leben sein wird, sobald Ihr Problem durch dieses Geld gelöst ist, anstatt sich auf die Tatsache zu konzentrieren, dass sie Sie ausnutzen. Das Angebot, dramatisch überhöhte Raten zu zahlen, ist eine Möglichkeit, sich ein reines Gewissen zu erkaufen, weil er etwas tut, das Sie aus einer Krise “retten” wird. Der letzte Nagel im Sarg war für mich, dass er so abrupt gegangen ist und Ihr angedeuteter Instinkt, dass sein Grund eine Lüge war. Es klingt so, als hätte er Angst bekommen oder sich für seine Taten geschämt und ist weggelaufen.

1. Gehen Sie zu Ihrem Arbeitgeber (falls zutreffend) und sagen Sie ihm, dass Sie finanzielle Hilfe brauchen.
   
2. Googeln Sie den Namen des Typen. Ich wette, Sie können sogar bei der staatlichen Zulassungsbehörde nachsehen, ob er ein Arzt ist.
3. Gehen Sie zur Polizei. Ich wette, Sie können einen Bericht online einreichen, ohne mit jemandem zu sprechen. (Der Grund, warum Sie das tun wollen, ist, dass Sie alles Schlimme, das Ihnen passiert, minimieren wollen, wenn das Geld, das Sie von den Konten für Versorgungsleistungen genommen haben, auch NICHT sein Geld war. Sie wollen das tun, bevor irgendetwas Negatives passiert.)
4. Machen Sie NICHTS mit den Bankdaten, es sei denn, es geht darum, sie zu zerstören.

Viel Glück für Sie.

Eine Routing-Nummer und eine Kontonummer befinden sich auf der Unterseite jedes Schecks. Wenn jeder, der jemals Ihre Schecks bearbeitet oder auch nur gesehen hat, einfach so viel Geld abheben könnte, wie er wollte, müsste das gesamte Bankensystem überarbeitet werden.

Kurz gesagt, nur diese Informationen zu haben, ist nicht genug. Nicht rechtlich.

Mir ist klar, dass das eine alte Frage ist, aber… Dieser Kerl hat Ihnen gestohlene Kontodaten gegeben. Sie sind verwickelt, denn im Grunde genommen wird kein Staatsanwalt oder Geschworener glauben, dass Sie dumm genug sind, dies für ok und normal zu halten.

Wenn der wahre Kontoinhaber schlau wird, wird er jede Anklage zurücknehmen. Das bedeutet, dass Sie zunächst einmal die normalen Konsequenzen haben werden, dass all diese Rechnungen unbezahlt sind, und auch Gebühren für geplatzte Schecks von jedem Versorgungsunternehmen. Wenn der wahre Kontoinhaber die Abbuchungen von seinen Konten entdeckt, wird er die Sache mit seiner Bank hochgehen lassen und die Polizei rufen. Das wird er aber nicht tun, wenn alle Abbuchungen rückgängig gemacht wurden bevor er sie findet. Das ist also die Sache, die zu tun ist.

Zuerst stornieren Sie alle Abbuchungen

Für jede Abbuchung von diesem Konto müssen Sie sie rückgängig machen. Das bedeutet, dass Sie jedes Versorgungsunternehmen anrufen und darum betteln müssen, dass sie die Abbuchung wegen Ihres Fehlers rückgängig machen. Sie werden sich dagegen wehren, denn Ihre Rechnung ist immer noch fällig und wird, wenn sie storniert wird, verspätet und unbezahlt sein. Sie müssen den gleichen Betrag mit Ihrem eigenen Geld bezahlen, während Sie gleichzeitig um die Rückbuchung der Rechnung bitten. Dann ist Ihre Rechnung nicht verspätet, und es sollten keine ungedeckten Schecks oder Säumnisgebühren anfallen.

Wenn das bedeutet, einen Gehaltsvorschuss zu bekommen und ein Vermögen zu zahlen, dann soll es so sein. Es ist auf jeden Fall besser, als mit der Polizei zu reden.

Allerdings müssen Sie vielleicht immer noch mit der Polizei reden, aber jetzt lautet Ihre Geschichte “Ich habe die Gebühren freiwillig zurückgenommen, als ich an der Rechtmäßigkeit der Vereinbarung zweifelte”. Wenn das eine beschlossene Sache ist, bevor die Cops mit Ihnen reden, bedeutet das, dass Sie sich auf einen ehrlichen Irrtum berufen können, und sie können so gut wie keine Jury dazu bringen, Sie zu verurteilen.

Wenn Sie hingegen die Anklage nach dem Gespräch mit der Polizei zurücknehmen, dann ist Ihre Geschichte “Mensch, ich hatte keine Ahnung, ich nehme sie jetzt zurück”, was nicht glaubwürdig ist. Es hat den Anschein, dass Sie nur aus Angst vor den Cops rückgängig gemacht haben: schuldiger Geist.

Zweitens: hören Sie auf, mit dem Kerl Geschäfte zu machen

Dieser Kerl ist ein Betrüger, der ein Vertrauensspiel betreibt. Wenn Sie erst einmal Vertrauen zu ihm gefasst haben, wird er einen von mehreren Betrügereien durchgeführt haben, wahrscheinlich einen fake check scam oder einen sehr ähnlichen Betrug, bei dem er Ihnen gutes Geld zahlt, Sie ihm gutes Geld zahlen und dann seine Zahlung an Sie rückgängig gemacht wird, weil sie von einem gestohlenen Konto stammt. siehe auch Geldwäsche, indem er Ihnen illegale Gelder schickt, während Sie gute Gelder schicken, und das FBI das Geld zu Ihnen verfolgt.

Drittens: Bereinigen Sie Ihre Geschäftspraktiken

Einen Geschäftskunden Ihre Stromrechnungen bezahlen zu lassen, wollen Sie mich verarschen? Kein seriöses Unternehmen tut so etwas. Der richtige Weg ist dieser:

• Alle rohen Geschäftseinnahmen kommen auf das Girokonto Ihres Unternehmens, das ein separates Girokonto ist, das nur für das Unternehmen verwendet wird. Es kann ein Geschäftskonto sein, das nur auf den Namen lautet, auch die Bank muss das nicht wissen, aber Sie müssen es wissen, und Sie müssen die Gelder strikt getrennt halten.
  
• Bezahlen Sie Geschäftsausgaben von diesem Geschäftskonto.
  
• Wenn Sie Gewinne entnehmen (so oft Sie wollen), überweisen Sie Geld vom Geschäftskonto auf Ihr persönliches Konto, und das nennen Sie Gewinnmitnahme.
  
• Bezahlen Sie persönliche Ausgaben vom Privatkonto.
  

In diesem Arrangement bezahlt Ihr Kunde Sie also für erbrachte Leistungen. Die Zahlung geht auf das Geschäftskonto. Eine Stunde später überweisen Sie das Geld auf Ihr persönliches Konto und bezahlen Ihre Rechnungen. So machen Sie das. Und diese Regelung schützt Sie vor krummen Geschäften wie diesem, das Sie super schuldig aussehen lässt. Wenn Sie das getan hätten, wäre eine unerlaubte Zahlung auf sein Geschäftskonto gegangen, und wenn die Polizei anklopft, nun, Sie wurden unerwartet für Dienstleistungen mit falschem Geld bezahlt, und diese Geschichte ist glaubwürdig, weil Sie eine klare Trennung zwischen privat und geschäftlich hatten.

Diese Art von geschäftlicher Formalität ist die Spitze des Eisbergs, wenn Sie also im Geschäftsleben weiterkommen wollen, müssen Sie sich daran gewöhnen.