Ist es wirklich möglich, in nur wenigen Jahren durch Investitionen reich zu werden?

Um in kurzer Zeit reich zu werden, ist es wahrscheinlicher, dass Sie in die Wirtschaft gehen wollen. Sie könnten natürlich auch in ein Nicht-Investitionsgeschäft einsteigen, z. B. ein Restaurant eröffnen oder ein Technologieunternehmen gründen.

Warren Buffett hat beim Investieren gearbeitet, was etwas ganz anderes ist, als nur Aktien zu kaufen:

• er hatte eine professionelle Ausbildung und viel Erfahrung im Investieren
• er verwaltete das Geld anderer Leute, was ihm mehr Möglichkeiten gab, damit zu arbeiten
• er kassierte auch Gebühreneinnahmen
• er hatte Zugang zu privaten Marktchancen und speziellen Deals, die Einzelpersonen nicht bekommen würden
• er arbeitete Vollzeit am Investieren
• er konnte ein Aktivist sein (die Kontrolle über Unternehmen übernehmen oder sie dazu bringen, Dinge zu tun)
• der Markt war weniger effizient, und wahrscheinlich auch weniger überbewertet als heute, während des größten Teils von Buffetts Karriere
• Buffett ist der erfolgreichste Mann unter Tausenden, die es versucht haben

Die drei Wege, durch Investieren reich zu werden, die mir einfallen, sind:

• machen Sie es zu einem Vollzeitjob und holen Sie sich eine echte Ausbildung und echtes Mentoring. Aber dann werden Sie nicht wirklich schnell nebenbei reich, Sie wählen nur eine lukrative Karriere und machen sich gut darin, richtig? Wenn Sie nicht glauben, dass Sie in dieser Karriere gut zurechtkommen, dann glauben Sie auch nicht, dass Sie in der Freizeit gut zurechtkommen werden…
• sparen Sie regelmäßig genug Geld über Ihr Leben hinweg. Viele sparsame Menschen, die nie viel Geld verdient haben, gehen reich in Rente, indem sie einfach nie etwas Dummes tun und immer 10-20% ihres Einkommens über 30-40 Jahre sparen.
• kaufen Sie das Investitionsäquivalent eines Lotterieloses und haben Sie Glück. Es ist wahrscheinlich einfacher und besser, einfach ein echtes Lotterielos zu kaufen, als die richtige Penny Stock oder Biotech-Sache oder eine verrückte Out-of-the-money-Option zu finden.

Ich denke, die maximale reale Rendite (nach Inflation), mit der man über viele Jahre hinweg rechnen kann, liegt höchstens im Bereich von 5-6%, vielleicht sogar weniger. Hier ist ein Beitrag, in dem David Merkel mit 3-4% argumentiert (unter der Annahme, dass die reale Rendite von Bargeld nahe bei Null liegt): http://alephblog.com/2009/07/15/the-equity-premium-is-no-longer-a-puzzle/ Bei dieser Rate können Sie alle 10-15 Jahre verdoppeln.

Jede höhere Rate riskiert wahrscheinlich viel geringere Renditen. Ich poste dieses Gegenargument oft bei Investitionsfragen http://blog.ometer.com/2010/11/10/take-risks-in-life-for-savings-choose-a-balanced-fund/

Ich stimme mit Ihnen überein, dass viele Leute zu denken scheinen, dass sie nicht gespartes Geld durch die Wahl einer gewinnbringenden Investition ausgleichen können. Viele Leute benutzen auch die Lotterie als Ruhestandsstrategie. Ich bin mir nicht sicher, ob das total irrational ist, wenn jemand aus irgendeinem Grund einfach nicht sparen kann. Aber ich bin sicher, dass es für fast alle Leute, die es versuchen, scheitern wird.

Ja, es ist möglich. Aber es ist nicht wahrscheinlich, zumindest nicht für die meisten Menschen.

Eine Million zu verdienen ist nicht so schwer, aber wenn man über Milliarden spricht, ist das eine ganz andere Geschichte.

Ich glaube, der entscheidende Punkt, den Sie übersehen, ist der Leverage. Es ist allgemein bekannt, dass Warren Buffett gerne einen riesigen Bargeldvorrat zur Verfügung hat und sich nicht mit Schulden vollstopft. In seinen frühen Jahren kam Buffett jedoch nicht dorthin, wo er heute ist, indem er nur sein eigenes Geld investierte. Er betrieb im Grunde einen Hedge-Fonds und investierte das Geld anderer Leute mit Hebelwirkung in den Markt. Das vergrößerte seine Rendite ganz erheblich.

Wenn Sie sich Buffetts Investitionen ansehen, werden Sie feststellen, dass er eine Handvoll RIESIGE Gewinne in seinem Portfolio hatte und viele weitere nur mittelmäßige Erfolgsgeschichten. Nicht alles, in das er investierte, wurde zu Gold, aber sein Portfolio wurde durch die großen Gewinne in die Höhe getrieben, die sich über viele Jahre hinweg weiter aufaddierten, weil er sie so lange hielt.

Bedenken Sie auch die Tatsache, dass Buffetts Reichtum größtenteils in Berkshire-Aktien gemessen wird. Diese Aktien sind ein Spiegelbild der erwarteten zukünftigen Gewinne des Unternehmens.

Es ist unmöglich, dass das allein $10k im Jahr 1950 in $50B heute verwandeln könnte… oder?

Warum nicht? Nehmen Sie zum Beispiel die beiden Gründer von Google. Sie wurden in kürzester Zeit zu Milliardären, als Google seinen Börsengang hatte und im Grunde in einer Garage mit sehr wenig Bargeld anfing. Natürlich haben sie das nicht durch den Kauf und Verkauf von Aktien erreicht. Es gibt viele Wege, um enorme Geldsummen zu verdienen wie die Leute, von denen Sie sprechen, aber ein Merkmal, das die reichsten Menschen der Gesellschaft gemeinsam zu haben scheinen, ist, dass sie alle ihre eigenen Unternehmen besitzen.

Sie haben wahrscheinlich Recht, dass es sehr unwahrscheinlich ist, mit einer traditionellen “Buy and Hold”-Strategie auf Stammaktien oder Fonds die Art von Rendite zu erzielen, die Sie in kurzer Zeit zum Millionär machen würde.

Das heißt aber nicht, dass es nicht möglich ist. Sie müssen nur ein höheres Risiko in Kauf nehmen, um solche unglaublichen Renditen zu erzielen, die Sie dafür benötigen. Und mit mehr Risiko meine ich ein VIEL größeres Risiko, das Sie eher ins Armenhaus als in eine Villa bringen wird. Meistens geht es um hochspekulative Investitionen wie Rohstoffe und Immobilien.

Wenn Sie jedoch auf der Suche nach Möglichkeiten sind, große Geldbeträge am Aktienmarkt zu verdienen (oder wahrscheinlicher zu verlieren), ohne einen sehr großen Bargeldbestand zu haben. Optionen geben Ihnen viel mehr Hebelwirkung als der direkte Kauf einer Aktie. Das heißt, durch den Kauf von Optionskontrakten können Sie eine viel größere Rendite auf eine kleine Bewegung im Aktienkurs erhalten, verglichen mit dem, was Sie für dieselbe Investition erhalten würden, wenn Sie die Aktie direkt kaufen würden.

Natürlich gehen Sie ein zusätzliches Risiko ein. Bei einer normalen Long-Position auf eine Aktie ist es sehr unwahrscheinlich, dass Sie Ihre gesamte Investition verlieren, während Sie bei Optionskontrakten Ihre gesamte Investition verlieren, wenn sich die Aktie nicht weit genug und in die richtige Richtung bewegt.

10-jährige US-Staatsanleihen rentieren derzeit mit 3,46 %. Wenn Ihnen eine Anlage angeboten wird, die besser aussieht als diese, sollten Sie sich fragen, warum große Investoren ihr Geld in US-Treasuries stecken und nicht in das, was Ihnen angeboten wurde. Und natürlich werden Sie bei 3,46% pro Jahr nicht schnell reich werden - es wird über zwanzig Jahre dauern, bis Sie Ihr Geld verdoppelt haben, und das ohne Berücksichtigung der Inflation.

Kurze Antwort: Nicht wahrscheinlich.

Lange Antwort: Als Faustregel gilt: Wenn Sie auf lange Sicht eine Rendite von 20% mit Zinseszins auf Ihr Geld erzielen, geht es Ihnen sehr gut.

Da sich Ihre 10k im durchschnittlichen Fall zu $61,4k YoY aufzinsen würden, ist es sehr unwahrscheinlich, dass Sie in einem Jahrzehnt mit 10k reich werden.