Es ist einfach für mich, eine IRA zu betrachten, keine Einzahlungen oder Entnahmen in einem Jahr, und die Rendite mit irgendeinem Index zu vergleichen. Sobald Sie anfangen, Transaktionen hinzuzufügen, ist das nicht mehr so einfach. Hier ist eine Methode, die Ihrem Ziel so nahe kommt, wie ich es anbieten kann:
SPY geht zurück bis 1993. Es ist der meistzitierte ETF, der den S&P 500 nachbildet, und Sie haben ausdrücklich darum gebeten, zu vergleichen, wie sich die Investition entwickelt hätte, wenn Sie in einem solchen Fonds gewesen wären. Das ist ein wichtiger Unterschied, da ich die 0,09% Kosten, die Sie in diesem Fonds gehabt hätten, nicht berücksichtigen muss.
Gehen Sie einfach zu Yahoo , und beginnen Sie mit den historischen Kursen. Das ist mit einer Tabellenkalkulation leicht zu machen. Ich gehe davon aus, dass Sie alle Ihre Käufe mit Datum und investierten Dollars finden können. Schlagen Sie diese nach und behandeln Sie diese Dollars als Käufe von SPY. Sobald die Liste fertig ist, gehen Sie zurück und schauen Sie sich die Dividenden an, die vierteljährlich ausgegeben werden, und fügen Sie am Dividendentag die Aktien hinzu, die Sie auf der Grundlage des Tageskurses kaufen würden. Natürlich werden alle Entnahmen auf die gleiche Weise berücksichtigt, ziehen Sie die Anzahl der SPY-Aktien ab, die er gekauft hätte. Denken Sie daran, die Kommission für SPY einzubeziehen, was auch immer Ihr Broker berechnet.
Wenn ich etwas übersehen habe, bin ich mir sicher, dass uns jemand darauf hinweisen wird, ich würde mich freuen, das einzubauen, um dies wiki-würdig zu machen.
Bearbeiten - aufgrund der Natur von Kommentaren und der Unmöglichkeit, diese zu bearbeiten, füge ich dies hier hinzu. Vielleicht lese ich die Frage zu pedantisch, vielleicht auch nicht. Ich lese sie als “wenn ich, anstatt das zu tun, was ich getan habe, in einen S&P-Indexfonds investiert hätte, wie hätte ich abgeschnitten?” Um die eigene Rendite im Vergleich zu einer Benchmark zu messen, ist die Mechanik der Benchmark-Berechnung nicht erforderlich. In einem Kommentar biete ich ein Beispiel an - wenn es einen ETF gäbe, der auf einer Art Blackbox-Investment basiert, bei dem die Investitionen überhaupt nicht offengelegt werden, sondern nur die Tagesendpreise, gilt meine obige Antwort immer noch genau. Die Gültigkeit solcher Vergleiche ist eine andere Frage, aber die Tatsache, dass die Formulierung des ETFs nicht ins Spiel kommt, bleibt. In meinem Kommentar unten, den ich entfernt habe, habe ich eine Hypothese über den Namen des ETFs aufgestellt, ohne die Absicht, dass es als sarkastisch rüberkommt. Für das Protokoll, wenn jemand JoesETF starten möchte, bin ich damit einverstanden.