Es klingt wie ein schiefgelaufener Betrug.

Wenn die Bank Ihnen einen Barscheck ausstellt, ist dieser Scheck werthaltig - er wird nicht platzen, es sei denn, die Bank selbst gibt auf. Aber die Bank könnte Sie trotzdem auf Rückzahlung verklagen, wenn sie der Meinung ist, dass der Scheck aufgrund falscher Angaben ausgestellt wurde.

Versuchen Sie, der Bank zu schreiben, die ganze Situation zu erklären, wie Sie es hier getan haben, und sie dazu zu bringen, Ihnen schriftlich zu antworten, ob der Scheck über 883 $ und die erwarteten 12 $ noch Ihnen gehören.

Für den Fall, dass die Dinge noch hässlicher werden, möchten Sie einen Nachweis haben, der zeigt, dass Sie mit Ihren Geschäften korrekt umgegangen sind.

Fallen Sie nicht auf die Western-Union-Masche herein. Wenn er eine Zahlung an jemand anderen leisten muss, kann er das selbst tun, ohne Sie einzubeziehen - dass er den Überschuss an sich selbst zurückleiten will, macht es nur noch schlimmer.

Ja, es ist ein Betrug. Alle roten Fahnen sind da.

Die meisten Betrüger sehen nicht wie Betrüger aus, denn wenn sie es täten, wären sie nicht in der Lage, Leute zu betrügen.

Der Barscheck, den Sie von Ihrer Bank erhalten haben, klingt, als wäre er echt. Vielleicht war das Geld auf einem zugehörigen Konto, das Sie vergessen hatten, vielleicht hatte er es eingezahlt und wollte es später auf die eine oder andere Weise zurückbekommen.

Laundering

Ich vermute, dass er eine Reihe von gestohlenen Geldern (vielleicht im Dark Web gekauft) verwendet, um sie auf Ihr Konto weiterzuleiten. Auf diese Weise haben Sie mit den Anti-Betrugs-Behörden zu tun, aber natürlich sind Sie unschuldig. Sicher, ein Teil des Geldes wird beschlagnahmt, aber ein Teil wird erfolgreich abgewickelt (d.h. von der Bank nicht als betrügerische Einzahlung erkannt) - und jetzt will der “Sugar Daddy”, dass Sie ihm einen Anteil schicken, damit er ein paar Früchte ernten kann.

Im Grunde sind Sie also nicht derjenige, der hier Geld verliert. Er versucht auch nicht, Sie direkt zu bestehlen. Wenn Sie sensible Informationen angeben, kann er natürlich Geld von Ihrem Konto abheben, aber das scheint neben dem Sinn dieses speziellen Betrugs zu sein.

Also, wie andere geschrieben haben, ja, es ist ein Betrug.

Der interessante Teil hier ist die Reaktion der Bank.

Was sollte schon passieren:

• Ihr vermeintlicher Sugar Daddy, der nicht für Unicef arbeitet und nicht in Kalifornien geboren wurde, schickt Ihnen mit irgendwelchen betrügerischen Mitteln Geld auf Ihr Konto
• Sie erhalten das Geld
• Sie schicken ihm einen Teil des Geldes per Western Union, die Sie niemals zurückbekommen
• die ursprüngliche Zahlung wird storniert, wenn die Bank herausfindet, dass sie betrügerisch ist
• also haben Sie das Geld, das Sie geschickt haben, verloren

Was anscheinend passiert ist, ist, dass die Bank sehr schnell herausgefunden hat, dass die Zahlung von $1200 betrügerisch war, sie gesperrt hat und Ihr Konto geschlossen hat. Sie hat (noch) nicht erkannt, dass die 900 $-Zahlung ebenfalls betrügerisch war, dachte, dass dies legitim sei, und hat Ihnen das Geld (abzüglich einiger Gebühren oder Ähnlichem) geschickt.

Das Problem ist nun, dass die Bank irgendwann herausfinden könnte, dass diese 900 $ ebenfalls betrügerisch waren, und entscheiden, dass Sie sie zurückzahlen müssen. Das wird nicht unbedingt einfach für sie sein, aber seien Sie auf Ärger vorbereitet.

Das andere Problem ist, dass Sie, da Sie das Geld erhalten, genommen und verwendet haben, als Beteiligter an einer betrügerischen Operation angesehen werden könnten (es könnte sich um gefälschte Schecks, gehackte Bankkonten oder Zahlungskarten, Geldwäsche… handeln).

• Natürlich schicken Sie nichts per Western Union an jemanden, den Sie nicht wirklich physisch kennen (und bei dem Sie sicher sind, dass die Person, die Sie darum bittet, tatsächlich die Person ist, die sie vorgibt zu sein).

• Sagen Sie dieser Person nichts. Sperren Sie sie nicht. Warten Sie auf Anweisungen aus dem nächsten Punkt

• Gehen Sie zur Polizei und teilen Sie ihr mit, was passiert ist. Ihre Chancen, den Betrüger zu fassen, sind gering, aber:

Aber sind Sie darauf vorbereitet, die 900 $ zurückzahlen zu müssen.

Die Aufforderung an Sie, einen Scheck einzulösen, etwas zu behalten und etwas weiterzugeben, ist ein klassischer Betrug. Es gibt normalerweise keinen legitimen Grund, jemanden darum zu bitten, und es ist eine einfache Möglichkeit, Geld zu waschen.

Der Betrüger schickt Ihnen Geld über einen Scheck oder eine direkte Überweisung. Dieses Geld ist auf eine Weise verschmutzt, die wahrscheinlich erst nach ein paar Tagen bemerkt wird. Sie erhalten es. Das Bankensystem ist heutzutage gut darin, Betrug aufzudecken, und Ihre Bank wird das Geld von Ihrem Konto abbuchen, wenn sie feststellt, dass das Geld gestohlen oder in betrügerischer Absicht gesendet wurde oder was auch immer.

Wenn Sie das Geld einfach auf Ihrem Konto gelassen haben, wird es kommen und gehen und Sie werden kein Problem haben. Wenn Sie etwas Geld an eine andere Person weitergegeben haben, dann wird das als legitime Überweisung betrachtet und Sie können es nicht als betrügerisch bezeichnen und zurückbekommen. Sie sind nur das Geld los, das Sie weitergegeben haben, sowie das, was Sie behalten haben, und die unehrliche Person am Ende hat es. Sicher, Sie können klagen, wenn Sie es sich leisten können, einen Prozess zu führen, aber Sie werden zweifellos feststellen, dass der Betrüger in keiner Gerichtsbarkeit ist, die ihm Aufmerksamkeit schenken wird.

tl;dr: Jeder, der Sie bittet, Geld von ihm anzunehmen und einen Teil davon zurückzuschicken, oder an einen anderen Ort, ist ein Betrüger. Kooperieren Sie nicht und handeln Sie nicht weiter mit dieser Person.

Sie sind höchstwahrscheinlich ein Komplize bei der Geldwäsche. Der Betrüger benutzt Sie als dritte Partei, um Geld durchzuschleusen. Sie bekommen testweise Geld von anderen Personen geschickt und werden dann gebeten, es über ein gültiges Bankkonto, das Sie nicht als kompromittiert kennzeichnen, an ihn zu senden. Ihr Konto wurde untersucht, weil das Geld von einem anderen Konto an Sie gesendet wurde, das als kompromittiert gekennzeichnet war, weshalb die Gelder eingefroren wurden.

100% SCAM. Lesen Sie meine Geschichte, die der Ihren ähnlich ist.

Das ist mir damals in Australien passiert. Ich war verzweifelt auf der Suche nach einem Job und habe schließlich eine Firma angemailt, die einen Marketing-Assistenten oder etwas Ähnliches suchte. Nachdem ich sie kontaktiert hatte, erhielt ich ein paar Stunden später einen Anruf, dass sie mich einstellen wollten, sie suchten mein Profil und ob ich so schnell wie möglich anfangen könnte.

Es schien alles zu schön, um wahr zu sein, ich würde rund 2000 AUD/Monat plus Provisionen verdienen, bei halber Arbeitszeit. Ich wusste nicht, was ich zu tun hatte, weder wann noch wohin ich gehen musste, aber ich unterschrieb einen Vertrag, den sie mir schickten. Ich habe ihn komplett gelesen und er schien legitim zu sein.

Ich war 18, allein in Australien, lieh mir Geld von meiner Mutter, lebte in einer 5-Personen-WG in einem 2-Personen-Zimmer, zahlte wöchentlich 180$ und aß jede Mahlzeit Reis + Thunfisch, um mit dem wenigen Geld, das ich hatte, zu überleben, um meine Mutter nicht pleite zu machen.

Ein paar Tage nachdem ich den Vertrag unterschrieben hatte, erhielt ich einen Anruf, es war gegen 21 Uhr. Sie wollten, dass ich zu meiner nächsten Bank gehe und 2500$ abhebe, die sie mir geschickt haben und zu einer Western Union gehe und es irgendwohin schicke. Sie gaben nicht an, wohin ich es schicken sollte, bis ich es abgehoben hatte und bereit war, es zu schicken. Ich musste es senden, und ich habe es gesendet, und weil es das erste Mal war, dass ich es gesendet habe, würde ich die gesamte Provision behalten, die 300$ betrug.

Ich wusste, dass irgendetwas nicht so lief, wie es sollte, es schien illegal zu sein, aber in dem Moment war mir nicht klar, was da passierte.

Wie auch immer, am Ende hatte ich 300$ Dollar und ein glückliches Gesicht in diesem Moment. Am nächsten Morgen schloss meine Bank mein Konto. Ich bin sofort zur Bank gegangen und habe gefragt, was passiert ist. Nach 2 Stunden in der Bank war das Geld, das ich abgehoben hatte, gestohlen und durch mich durchgewaschen. Jemand hat mich benutzt und ich bin einfach auf den Betrug hereingefallen. Am Ende habe ich über das Banktelefon mit der Polizei gesprochen, ich habe alle Infos, die ich über diese Crew hatte, an die Polizei gegeben. Am Ende ging alles gut, aber so eine Erfahrung.