Ich habe einen unerwarteten Barscheck über 2.000 $ aus einem anderen Staat erhalten - ist das ein Betrug?

Es ist wahrscheinlich ein Betrug. In der Tat kann der ganze Mystery Shopping “Job” ein Betrug sein. Es gibt eine Snopes-Seite über Kassenscheck-Betrug, sowie eine US-Regierungsseite , die speziell Mystery Shopping als Betrugswinkel erwähnt.

Wie der Betrug funktioniert, steht auf der Seite occ.gov, die ich gerade verlinkt habe:

Allerdings sind Barschecks in letzter Zeit ein attraktives Mittel für Betrug geworden, wenn sie für Zahlungen an Verbraucher verwendet werden. Obwohl der Betrag eines Barschecks schnell für den Verbraucher “verfügbar” wird, nachdem der Verbraucher den Scheck eingereicht hat, gehören diese Gelder nicht dem Verbraucher, wenn sich der Scheck als betrügerisch erweist. Es kann Wochen dauern, bis entdeckt wird, dass ein Bankscheck gefälscht ist. In der Zwischenzeit hat der Verbraucher die Gelder möglicherweise unwiderruflich an einen Betrüger überwiesen oder anderweitig verwendet - nur um später, wenn der Betrug aufgedeckt wird, herauszufinden, dass der Verbraucher der Bank den vollen Betrag des eingezahlten Bankschecks schuldet.

Es ist etwas ungewöhnlich, dass nach Ihren Angaben bisher kein Versuch unternommen wurde, das Geld zurückzubekommen. Es kann jedoch sein, dass Ihre Schwägerin diese Information separat erhalten hat oder sie als Teil ihres Mystery-Shopping-Jobs erhalten hat, aber Ihnen gegenüber nicht erwähnt hat, dass es sich um diesen Scheck handelt. Typischerweise beinhaltet der Betrug, dass der Empfänger aufgefordert wird, Geld an eine dritte Partei zu überweisen (z. B. durch den Kauf von Waren als Testkäufer oder per Überweisung, um jemanden zu “entschädigen”, der mit einer Scheinfirma verbunden ist). Bis sich der Kassenscheck als betrügerisch herausstellt, hat das Opfer bereits sein eigenes echtes Geld überwiesen.

Es lohnt sich wahrscheinlich, den Scheck zu Ihrer oder ihrer Bank zu bringen und sie danach zu fragen. Sie haben vielleicht mehr Informationen. Außerdem wollen Banken in der Regel über Betrügereien wie diese Bescheid wissen, weil sie auf lange Sicht Daten darüber sammeln und diese mit den Strafverfolgungsbehörden teilen und so einige der Betrüger fangen können.

Edit: Nur um allen zu helfen, die dies vielleicht später lesen. Der Brief, den Sie hinzugefügt haben, bestätigt, dass es sich absolut um einen Betrug handelt. Mein Chef wurde einmal über eine Betrugsaktion kontaktiert, die dem hier sehr ähnlich war. Das größte Warnsignal (zusätzlich zu den bereits erwähnten) ist, dass Ihnen ein Scheck über 2.000 $ “gegeben” wird, von denen nur 25 $ angeblich für das eigentliche Mystery Shopping und 285 $ für Sie, den Mystery Shopper, bestimmt sind. Der gesamte Rest der $2000+ ist für Sie, um ihn an “einen anderen Mystery/Secret Shopper zu überweisen, damit dieser seinen Auftrag erledigen kann”. Sie geben Ihnen $2000, um sie jemand anderem zu geben, der angeblich ein anderer ihrer eigenen Mitarbeiter/Auftragnehmer ist. Fragen Sie sich, welches vernünftige Unternehmen auf diese Weise vorgehen würde. Wenn Sie in einer Anwaltskanzlei arbeiten, oder in einem Hamburger-Stand, oder in einer Schule, oder was auch immer, sagt Ihr Chef jemals: “Hier ist Ihr Gehaltsscheck über $5000. Ich weiß, dass du nur $1000 verdient hast, aber ich gebe dir einfach die ganzen $5000, und du sollst $4000 davon verwenden, um deinem Mitarbeiter Joe seinen Lohn zu zahlen.” Nein. Es gibt keinen Grund, das zu tun, außer dass der “andere Testkäufer” tatsächlich der Betrüger ist.

Dies ist eine Variante eines sehr verbreiteten Betrugs. Das Prinzip des Betrugs ist folgendes: Ich gebe Ihnen einen Scheck über einen hohen Geldbetrag, den Sie auf Ihr Konto einzahlen. Dann bitte ich Sie, etwas Geld von Ihrem Konto auf ein drittes Konto zu überweisen. Zwei Monate später stellt die Bank fest, dass mein Scheck gefälscht / gestohlen / storniert / was auch immer war und nimmt den riesigen Geldbetrag von Ihrem Konto ab. Aber Sie haben das Geld von Ihrem Konto bezahlt, und dieses Geld ist von Ihrem Konto weg und unwiderruflich auf meinem Konto gelandet.

Dies ist so sehr ein Betrug. Die akzeptierte Antwort sagt Ihnen bereits die Grundlagen dazu. Zusätzlich dazu, dass der Scheck gefälscht ist, besteht auch die Möglichkeit, dass der Scheck ein legitimer Scheck ist, aber von jemand anderem gestohlen (oder erschwindelt) wurde. In diesem Fall kann die Verzögerung, mit der die Einlösung des Schecks auffliegt, wesentlich länger sein, als die akzeptierte Antwort angibt, da sie davon abhängt, dass das andere Opfer die betrügerische Überweisung bemerkt und meldet.

Das Endergebnis ist das gleiche: Sie werden das Geld nicht behalten dürfen.

Melden Sie dies sowohl der Bank Ihrer Schwester als auch der örtlichen Polizei. Das kann nichts Gutes bringen.

Einige dieser Antworten sind tatsächlich falsch.

Wenn Sie diesen Scheck einlösen, begehen Sie im Grunde genommen Bankbetrug. Der Scheck ist in der Regel gefälscht und endet damit, dass er von Ihrem Konto eingelöst wird - so funktionieren Schecks: Wenn Sie einen Scheck einlösen, sind Sie derjenige, der letztendlich für die Gültigkeit dessen verantwortlich ist, was Sie einlösen. Das ist der Grund, warum große Schecks mit Ihrem aktiven Konto verrechnet werden - was also passiert, ist, dass sie im Grunde nur Geld von Ihnen nehmen und Sie auf frischer Tat verlassen.