Es ist wahrscheinlich ein Betrug. In der Tat kann der ganze Mystery Shopping “Job” ein Betrug sein. Es gibt eine Snopes-Seite über Kassenscheck-Betrug, sowie eine US-Regierungsseite , die speziell Mystery Shopping als Betrugswinkel erwähnt.
Wie der Betrug funktioniert, steht auf der Seite occ.gov, die ich gerade verlinkt habe:
Allerdings sind Barschecks in letzter Zeit ein attraktives Mittel für Betrug geworden, wenn sie für Zahlungen an Verbraucher verwendet werden. Obwohl der Betrag eines Barschecks schnell für den Verbraucher “verfügbar” wird, nachdem der Verbraucher den Scheck eingereicht hat, gehören diese Gelder nicht dem Verbraucher, wenn sich der Scheck als betrügerisch erweist. Es kann Wochen dauern, bis entdeckt wird, dass ein Bankscheck gefälscht ist. In der Zwischenzeit hat der Verbraucher die Gelder möglicherweise unwiderruflich an einen Betrüger überwiesen oder anderweitig verwendet - nur um später, wenn der Betrug aufgedeckt wird, herauszufinden, dass der Verbraucher der Bank den vollen Betrag des eingezahlten Bankschecks schuldet.
Es ist etwas ungewöhnlich, dass nach Ihren Angaben bisher kein Versuch unternommen wurde, das Geld zurückzubekommen. Es kann jedoch sein, dass Ihre Schwägerin diese Information separat erhalten hat oder sie als Teil ihres Mystery-Shopping-Jobs erhalten hat, aber Ihnen gegenüber nicht erwähnt hat, dass es sich um diesen Scheck handelt. Typischerweise beinhaltet der Betrug, dass der Empfänger aufgefordert wird, Geld an eine dritte Partei zu überweisen (z. B. durch den Kauf von Waren als Testkäufer oder per Überweisung, um jemanden zu “entschädigen”, der mit einer Scheinfirma verbunden ist). Bis sich der Kassenscheck als betrügerisch herausstellt, hat das Opfer bereits sein eigenes echtes Geld überwiesen.
Es lohnt sich wahrscheinlich, den Scheck zu Ihrer oder ihrer Bank zu bringen und sie danach zu fragen. Sie haben vielleicht mehr Informationen. Außerdem wollen Banken in der Regel über Betrügereien wie diese Bescheid wissen, weil sie auf lange Sicht Daten darüber sammeln und diese mit den Strafverfolgungsbehörden teilen und so einige der Betrüger fangen können.
Edit: Nur um allen zu helfen, die dies vielleicht später lesen. Der Brief, den Sie hinzugefügt haben, bestätigt, dass es sich absolut um einen Betrug handelt. Mein Chef wurde einmal über eine Betrugsaktion kontaktiert, die dem hier sehr ähnlich war. Das größte Warnsignal (zusätzlich zu den bereits erwähnten) ist, dass Ihnen ein Scheck über 2.000 $ “gegeben” wird, von denen nur 25 $ angeblich für das eigentliche Mystery Shopping und 285 $ für Sie, den Mystery Shopper, bestimmt sind. Der gesamte Rest der $2000+ ist für Sie, um ihn an “einen anderen Mystery/Secret Shopper zu überweisen, damit dieser seinen Auftrag erledigen kann”. Sie geben Ihnen $2000, um sie jemand anderem zu geben, der angeblich ein anderer ihrer eigenen Mitarbeiter/Auftragnehmer ist. Fragen Sie sich, welches vernünftige Unternehmen auf diese Weise vorgehen würde. Wenn Sie in einer Anwaltskanzlei arbeiten, oder in einem Hamburger-Stand, oder in einer Schule, oder was auch immer, sagt Ihr Chef jemals: “Hier ist Ihr Gehaltsscheck über $5000. Ich weiß, dass du nur $1000 verdient hast, aber ich gebe dir einfach die ganzen $5000, und du sollst $4000 davon verwenden, um deinem Mitarbeiter Joe seinen Lohn zu zahlen.” Nein. Es gibt keinen Grund, das zu tun, außer dass der “andere Testkäufer” tatsächlich der Betrüger ist.
